整改银行业协会.doc

整改银行业协会 篇一：中国银行业维权公约 中国银行业维权公约 第一条 为维护银行业合法权益，进一步制止和纠正各种损害会员单位合法权益的行为，改善银行业经营环境，促进实现银行业的稳健运行，根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及《银行业协会工作指引》等有关法律法规，经中国银行业协会会员单位共同协商，制定本公约。 第二条 本公约维权的范围包括： （一）金融债券受到损害的。 （二）经营权受到损害的。 （三）物权和知识产权受到损害的。 （四）名誉权受到损害的。 （五）其他权益受到损害的。 第三条 维权工作坚持依法合规、集体认定、协调一致和联合行动的原则，依靠行业力量，维护银行业的合法权益。 第四条 各会员单位共同制定和修订有关维权方面的制度和公约等文件。 第五条 建立信息沟通与情况通报制度。通过日常信息交流、召开专题协调会、高层联席会议及协会网站披露等多种途径和方式，促进信息共享。 第六条 建立行业联合维权工作制度，协调落实联合惩戒措施。各会员单位依据相关法规或约定，共同提出并认真履行联合惩戒措施，及时向有关各方通报情况。 第七条 开展防治、惩戒损害银行业权益行为的联合调研，调查和客观评判损害银行业权益行为人的信用状况，并在维护银行业合法权益的立法、司法建议等方面加强合作。 第八条 加强与社会各界的交流与沟通，共同营造和谐的社会环境。在有关银行业的重大问题、重大事件的宣传与诉求上，应尽量采取联合行动，协调配合，最大限度地争取公众和媒体的理解与支持。 第九条 对损害银行业权益行为的认定、申报和制裁，实行会员单位申报，集体认定，同业制裁，统一执行的维权操作规程。 第十条 联合维权措施包括： （一）内部通报：根据协商结果，将有关损害银行业权益行为的情况向各会员单位发出内部通报。 （二）警示通知：对银行业权益没有得到有效维护的，可向损害银行业权益责任人发出警示通知。 （三）实行同业制裁：对不履行相关义务损害银行业权益行为的，应实施同业制裁。各会员单位接到同业制裁实施决定后应及时通知所属机构执行。 （四）实施公开曝光或投诉：对被同业制裁的损害银行业权益责任人中情节严重、性质恶劣的，可通过媒体公开披露，或向政府和有关司法部门反映和投诉。 （五）其他方式：根据损害银行业权益行为的具体情况，在不违反有关法律、法规、规定的情况下，可采取其他方式实施维权。 第十一条 在银行业实施联合制裁过程中，如被制裁人对损害银行业权益的行为进行了切实整改并取得实际效果的，可撤销有关制裁。 第十二条 会员单位的责任与义务。各会员单位应履行本公约以及根据本公约制订的实施细则中规定的义务。对于 未履行或未全部履行的会员单位，按照同业有关公约和实施细则有关规定承担相应的责任。 第十三条 中国银行业协会可根据本公约，制定实施细则。充分发挥协会法律工作委员会作用，负责银行业维权工作的组织、协调与沟通。 第十四条 本公约自中国银行业协会会员大会审议通过后实施。 篇二：银行业从业人员职业操守 三 银行业从业人员职业操守 三 测试成绩：100.00分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 以下有关“接受监管”的说法，错误的是： √ A 诚实 B C 银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系 为维护所在机构形象，银行业从业人员不应向监管部门披露银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和负面信息 D 银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管 正确答案： C 2. 银行业是政府审慎监督和管理的行业，以下原因不正确的是： √ A B C D 银行的经营潜伏着较大的不确定性和风险 银行业经营具有较强的外部性 银行具有货币派生功能 银行业更容易犯错误 正确答案： D 3. 银行业从业人员应配合监管者的现场检查，以下做法不当的是： √ A B C 拒绝或推诿检查 积极予以配合 及时、如实、全面提供资料信息 D 不转移或隐匿有关材料 正确答案： A 4. 监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程叫做： √ A B C D 长期监管 非现场监管 现场监管 临时监管 正确答案： B 5. 造成银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见的行为有： √ A B C D 按要求报送整改或纠正计划 所报送整改计划能够有效 所在银行存在严重问题或风险 银行招聘大批新员工 正确答案： C 6. 《合规及银行内部合规职能》规定，违反银行业自律性组织的有关准则所遭受的风