2017财务半年汇报.ppt

第*页 由NordriDesign提供 乌兰察布中支半年财务分析 2013年7月 目录 1 2 经营亮点与提升 上半年工作总结 3 下半年工作计划 上半年工作总结 1.财务基础工作： 强抓基础性规范工作，截至6月份全区财务序列垂直化考核我中支位列全区第三名，整体成绩较为理想。 2.费控管理工作： 在保费平台低，资源紧缺的状况下，通过合理调配前后线资源及年度内均衡计划使用，截止6月中支整体费控执行率为96%，合理的进行了资源的配置，保证系统整体费用不超支。 3.风控管理工作： 通过有效组织，推动了三、四级机构全面整改工作，促进中支合规经营发展。 4.人员培养： 出纳岗有效转形，涉及业务会计、税务等;会计职能转变，费用审核、预算管理全面发展，逐步发展成全方位财务人员。 上半年工作总结 规模、价值保费达成情况-中支 渠道 规模保费 价值保费 价值率 年度目标 达成值 差距 同比增长率 年度目标 达成值 差距 同比增长率 个险渠道 1300 404 -896 -21% 826 175 -651 -38% 43% 银代渠道 1000 537 -463 -10% 104 31 -73 -37% 17% 团体短险 200 43 -157 -65% — — — — — 团体长险 50 — -50 — — — — — — 续收新单渠道 35 7 -28 40% 17 8 -9 14% 114% 合计 2585 991 -1594 -56% 947 214 -733 -61% 174% 从规模保费达成来看， 续期渠道贡献为绝对主力。机构整体新契约规模保费年度达成率38%,低于时间进度的12%；各渠道规模达成个险为31%、银代为54%、团体短险为22%、续收新单为40%，其中团体长险渠道差距较大，达成为0；与去年同期相比，各渠道规模除续收新单为正增长外，其余均为负增长； 从价值保费达成来看，续期渠道贡献为绝对主力。价值保费年度达成率23%，低于时间进度的27%；各渠道价值达成个险为21%、银代为30%、续期为47%、其中个险与银代达成率相对较低，低于时间进度，与去年同期相比，各渠道除续收新单为正增长外，其余均为负增长； 渠道毛价值获取成本 渠道 毛价值 全口径费用 毛价值费用系数 个人渠道 144 134 0.93 银代渠道 17 111 6.53 续收新单渠道 5 14 2.80 各渠道毛价值贡献所需费用的对比关系中个人渠道0.93，银代6.53，续收新单2.80； 其中银代渠道毛价值获取成本较高，产生1元毛价值需要6.53元费用，获取成本高而赚取的保费低，造成了严重的高成本高投入低保费状态，中支应致力于提高保费平台并降低成本；个人渠道产出较高，产生1元毛价值需投入0.93元成本；续期费用投入比高。 价值率—个险渠道产品结构 通过价值率趋势图，2月份价值率相对较高达到了90%，集中体现在销售健康险比重较高同时产生的价值大；3、4、5月份价值率持平。 6月份价值率偏低主要因为中支主要销售精选系列，精选产品都是按照50%来折标计算，本身产品的价值低，所以产生的价值保费偏低，呈半年度最低状态，建议机构还需努力优化产品结构，提升高价值产品的占比，以健康险销售为主，分红险销售为辅的营销策略来提高机构价值。 个险渠道产品变化与队伍收入 通过表格同比可看出规模保费、价值保费均呈下降趋势，可以看出影响价值保费最大的因素就是规模保费，规模保费降低直接会体现在价值保费的降低，中支继续扩大保费平台。 佣金支出也呈下降趋势，而且佣金的下降幅度要明显高于保费的下降幅度，高达42%，说明保费下降直接影响人均收入。 就产品结构而言，今年与去年同期相比，产品结构稍微得到优化，中支也在致力于更加合理的产品结构。 2012年1-6月 2013年1-6月 同比 规模保费 510 404 -21% 价值保费 284 175 -38% 直接佣金 248 105 -42% 机构 渠道 规模保费 价值保费 价值率 年度目标 达成值 差距 同比增长率 年度目标 达成值 差距 同比增长率 乌兰察布中支本部 个险渠道 910 345 -565 -18% 578 149 -429 -39% 43% 丰镇支公司 个险渠道 390 50 -340 -43% 248 25 -223 -37% 50% 规模、价值保费达成情况-四级机构 丰镇支公司新契约规模保费年度达成率13%,低于时间进度；同比下降43%。 丰镇支公司价值保费年度达成率10%，低于时间进度；同比下降37%。 整体呈下降趋势，下半年的保费任务重。 预算指标-中支 渠道 可用预算 实际费用（含应付未付） 费用结余 个险渠道 65.5 60.0 5.51