经纪业务管理标准化条例介绍业务流程管理标准化条例之为 - 中信建投.ppt

中信建投证券有限责任公司经纪业务管理标准化条例培训 经管委业务管理部 2009年2月 业务流程标准化条例的主要内容 一、实时证券登记业务标准化条例 二、客户资金账户管理标准化条例 三、柜台委托业务标准化条例 四、权证业务标准化条例 五、大宗交易业务标准化条例 六、B股业务标准化条例 七、债券业务表转化条例 八、开放式基金标准化条例 九、协助司法查询、执行业务标准化管理条例 十、网上交易业务标准化条例 十一、为期货公司提供中间介绍业务（IB业务）标准化条例 十二、代办股份业务标准化条例 十三、融资融券业务标准化条例 经纪业务管理标准化条例介绍业务流程管理标准化条例之客户资金帐户管理标准化条例 目录 第一章 总则 第二章 账户类型 第三章 账户管理 第四章 附则 经纪业务管理标准化条例介绍业务流程管理标准化条例之客户资金帐户管理标准化条例 业务参照： 《中华人民共和国证券法》 《创新试点类证券公司客户资金第三方存管试行标准》 《实时证券登记业务标准化条例》 《客户交易结算资金第三方存管方案》 客户交易结算资金第三方存管制度是指证券公司将客户交易结算资金交由银行等机构进行第三方独立存管。遵循“券商托管证券，银行存管资金”的原则，在证券公司与所属客户交易结算资金之间建立隔离墙，由证券公司负责客户证券交易、股份管理以及根据登记公司的交易结算数据计算客户的交易买卖差数；存管银行负责投资者保证金账户的开户、转账、现金存取以及证券公司与登记公司和客户之间的资金交收，并负责接受证券公司的指令为客户支付利息和划拨佣金等。 《中华人民共和国证券法》中规定所有证券营业部的客户必须实行第三方存管（部分有特殊规定的客户除外）。实现第三方存管后，新开户客户必须在成功开立银行账户和我公司证券交易账户、同时完成建立两者的对应关系后才能进行各项交易。客户的资金只能在存管银行通过客户的银行存款账户进行现金存取。证券公司柜台取消资金存取业务。 经纪业务管理标准化条例介绍业务流程管理标准化条例之客户资金帐户管理标准化条例 账户类型 ：客户交易结算资金管理账户 、资金账户 、证券账户 客户交易结算资金管理账户是指每一位客户在存管银行开立的、用于记录客户交易结算资金明细的账户，该账户与该客户在银行开立的银行存款账户建立一一对应关系，客户可在两个账户之间进行资金转账。 资金账户是指客户交易结算资金第三方存管协议（以下简称“第三方存管协议”）中的证券资金台账，该账户是由客户在证券公司开立并专门用于证券买卖交易的账户，该账户与客户在存管银行的交易结算资金管理账户之间存在一一对应的关系，证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等。 证券账户是指个人（或机构）客户在登记公司开设的深、沪证券账户，在各基金公司开设的基金账户（用于开放式基金场外交易业务），以及三板股份转让账户。 经纪业务管理标准化条例介绍业务流程管理标准化条例之客户资金帐户管理标准化条例 客户资金账号管理包括： 客户资金账户开户、追加证券账户、客户资料的修改、销户、客户资金账户的挂失与解挂、冻结与解冻等业务。 经纪业务管理标准化条例介绍业务流程管理标准化条例之客户资金帐户管理标准化条例 客户资金账户开户。 个人投资者需提供的资料：投资者需要提供本人的身份证件原件、证券账户卡原件，如果投资者没有证券账户，营业部需要为其开立证券账户，具体开户手续请按照《证券账户代理开户业务标准化条例》的要求进行；投资者委托代办人前来办理资金账户开户，代办人还须提供本人的身份证原件，以及具有公证处确认的投资者的《授权委托书》（详见附件一《客户合同书》）。并填写《第三方存管协议》 。 法人投资者办理开户手续，须首先填写《第三方存管协议》一式三份，开户代理人须出示法人单位盖章和法人代表签章的《授权委托书》。《第三方存管协议》须经法人单位盖章和法人代表签章。开户代理人提供的相关文件，包括证券账户卡原件、加盖公章的营业执照复印件和法人代表、代理人身份证原件及授权委托书、组织机构代码证、税务登记证等。 经纪业务管理标准化条例介绍业务流程管理标准化条例之客户资金帐户管理标准化条例 客户资金账户的销户。包括客户资金账户销户、存管银行保证金账户销户。 业务要求： 客户销户须本人亲自临柜办理，提供本人身份证原件、证券账户卡原件；机构客户销户还需提供法人授权委托书、证券账户卡原件、加盖公章的营业执照复印件和法人代表、代理人身份证原件。客户填写《销户登记表》（附件四），经办人认真审核账户和《销户登记表》确认证券资产确系持证人所有，并由复核人确认复核，然后通过系统办理销户手续。 客户销户前，应检查客户新股申购、债券回购、ETF套利交易等需要两次清算业务是否清算交收完毕，以保证客户没有未结清的业务