个人风险测评华商基金个人投资者风险测评问卷.PDFVIP

个人风险测评 华商基金个人投资者风险测评问卷 华商基金根据中国证监会颁布的《证券投资基金销售适用性指导意见》的相关要求， 从客户需求出发，特制作本调查问卷，为投资者提供风险承受能力评估服务。通过问卷形 式了解投资者的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期及长期风险承受水平等 信息， 从而对投资者的风险承受能力进行多角度全面化的分析，帮助投资者选择合适的投 资产品。请务必填写您的真实情况和真实想法才会使我们对您的投资需求分析更加准确。 一、个人信息： 委托人姓名： 证件类型： 证件号码： 二、调查问卷： 1. 您现在的年龄是？ 1） □55 岁以上 2） □41-55 岁之间 3） □31-40 岁之间 4） □30 岁以下 2. 您的家庭负担是什么？ 1) □家庭负担很重，例如家中有病人等 2） □子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重 3） □简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定收入 4） □单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养 3. 您预期的投资期限是多久？ 1） □少于1 年 2） □1－3 年以内 3） □3-5 年 4） □5 年以上 4. 您的投资收益预期是什么？ 1） □获取相当于银行定期存款利率的回报 2） □保障资本增值及抵御通货膨胀 3） □获取每年8%-15%的回报率 4） □获取每年15%以上的回报率 5. 如果您打算投资10 万元基金，最多能承受多少的亏损？ 1） □5%以下 2） □5%-10%之间 1 个人风险测评 3） □10%-20%之间 4） □20%以上 6. 倘若设定获利目标为20%，现在投资报酬率已经到了16％了，您会？ 1） □决定即刻卖出 2） □等到获利到18％再卖出 3） □严守获利目标20%再卖出 4） □看着好像还可以继续赚，决定把目标提高，继续观望 7. 假设您在一个基金上投资了1 万元，但一个星期中亏了10%。您看不出是什么原因，大 盘也没有跌这么多，您会怎么办？ 1） □清仓，然后投入到一个波动小的基金中 2） □卖掉一半 3） □等着价格反弹再卖掉 4） □什么都不做(觉得这是正常的) 5） □补仓 8. 如果您的股票型基金投资暂时亏损了30%，您怎么办： 1） □无法承受风险，准备赎回或卖掉 2） □3 个月到6 个月内如果还是亏损30%，就准备赎回或者卖掉 3） □1 年之内还是亏损30%，就准备赎回或卖掉 4） □2-3 年之间都可以持有，等待机会 5） □没关系，可以长期持有，等待机会 9. 对于基金净值的日常浮动，您的态度为？ 1） □立即赎回 2） □焦虑，可能选择赎回 3） □一般关注，定期总结 4） □不介意短期浮动，关心长期表现 10. 收益和风险是相匹配的，选择一个最适合您的投资理念： 1） □我希望投资的本金安全，不愿承担风险，无法忍受看到投资出现亏损 2） □我希望拿出一部分资产做投资理财，希望得到很稳定的资产增值，只要报酬率 优于银行定存，就很满足了 3） □我有心理准备投资是一定有风险的，为了获取一定的收益（比如 15%），我愿意 承担一定的风险，但要控制在可接受的范围内，短暂的亏损 4） □我可以承受资产的大幅波动，如果我能获取相当高的收益（如 50%以上），再大 的风险也愿意承担 11. 您的财务状况属于以下哪一种？ 1） □收支相抵 2） □小笔储蓄 3） □五万元年薪并且进行一定数量的投资 4） □十万元年薪并且有较完善的养老保险计划 5） □家产百万以上有周详的理财计划 12. 作为一个投资者，和其他人相比，您怎么评估您的投资经验？ 1） □基本没有经验，主要