2017银行个人理财初级考试重点复习题第二套.docVIP

银行从业资格考试：个人理财（初级）第二套 1、下列对于综合理财服务的理解，错误的选项是（） A、综合理财服务中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担 B、与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化 C、私人银行业务属于综合理财服务中的一种 D、私人银行业务不是个人理财业务 正确答案：D 解析：综合理财服务中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担；与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务；私人银行业务属于综合理财服务中的一种；D项，私人银行业务属于综合理财服务，也是个人理财业务。 2、关于理财师职业道德的重要性错误的表述是（） A、职业道德是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节 B、职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证 C、职业道德是获得理财师资格认证的首要环节 D、严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象，取得大众的信任 正确答案：C 解析：职业道德是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。 3、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 A、正确 B、错误 正确答案：B 解析：只是为个人客户提供的专业化服务，没有企业客户。中国银行业监督管理委员会在其《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中给个人理财业务的定义是：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 4、个人理财业务在我国的兴起和迅速发展有多方面的原因，主要因素概括为（） A、金融机构转型的客观需要 B、居民财富积累 C、居民理财技能欠缺 D、投资理财工具日趋丰富 E、居民理财需求上升 正确答案：A、B、C、D、E 解析：个人理财业务在我国的兴起和迅速发展有多方面的原因，主要因素概括为：①居民财富积累；②居民理财需求上升；③居民理财技能欠缺；④投资理财工具日趋丰富；⑤金融机构转型的客观需要。 5、一般而言，保本类理财产品适合特定投资风险承受程度为（）或风险承受能力更高的客户。 A、进取型 B、保守型 C、成长型 D、稳健型 正确答案：D 解析：保守型对风险承受能力极低，稳健型对风险承受能力一般，适合低风险、中低风险、中风险的理财产品。没有进取型跟成长型的投资者类型。 【易考网】——金融培训领导品牌