东财17春秋学期《金 的融法》在线作业一(随机).doc

一、单选题（共 15 道试题，共 60 分。） V 1. 金融法律关系的客体是指（ ） A. 金融业 B. 金融市场 C. 金融工具 D. 金融体系 2. 拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（ ）内决定批准或者不批准。 A. 90天 B. 60天 C. 30天 D. 15天 3. 汽车金融公司对最大10家客户的授信余额不得超过注册资本的( ) A. 10% B. 20% C. 50% D. 100% 4. 利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（ ） A. 变造票据罪 B. 伪造票据罪 C. 变造货币罪 D. 伪造货币罪 5. 经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（ ）提取未到期责任准备金。 A. 自留保险费的50% B. 有效的人寿保险单的全部净值 C. 自留保险费的35% D. 自留保险费的25% 6. 某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。保险公司应赔偿（ ） A. 195万元 B. 200万元 C. 205万元 D. 210万元 7. 某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50万元。合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是（ ） A. 不退还全部保险费 B. 只退还减去3个月后剩余部分的保险费 C. 应退还全部保险费 D. 应退还保险费及其利息 8. 票面残缺不超过1/5的人民币（ ） A. 可全额兑换 B. 可兑换4/5 C. 可半数兑换 D. 不予兑换 9. 依据票据法原理，票据被称为无因证券，其无因性是指：（ ） A. 取得票据无需原因 B. 票据是否有效，与出票或转让原因无关 C. 票据行为须依法进行 D. 票据不问原因 10. 某公司拟首次发行1亿股A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是（ ） A. 本公司自销发行 B. 由开户银行代销发行 C. 由单个证券公司承销发行 D. 由承销团承销发行 11. 残缺的人民币由（ ）收回、销毁 A. 中国人民银行 B. 国有独资商业银行 C. 储蓄所 D. 财政部 12. 以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于人民币（ ） A. 1亿元 B. 1.5亿元 C. 2亿元 D. 2.5亿元 13. 设立信托公司应由（ ）审查批准。 A. 财政部 B. 中国保监会 C. 中国证监会 D. 中国人民银行 14. 中国银监会的法律地位是（ ） A. 企业法人 B. 社会团体 C. 行政监管部门 D. 行业协会 15. 以下不属于财务公司业务范围的是（ ） A. 吸收成员单位2个月的定期存款 B. 发行财务公司债券 C. 同业拆借、对成员单位办理贷款及融资租赁 D. 境外外汇借款 二、多选题（共 10 道试题，共 40 分。） V 1. 证券交易所的职能不包括（ ） A. 提供证券交易的场所和设施 B. 股权登记 C. 接受上市申请、安排证券上市 D. 组织、监督证券交易 CD 2. 认定融资租赁合同为无效的情形有（ ） A. 出租人不具有从事融资租赁经营范围的 B. 承祖人与供货人恶意串通，骗取出租人资金 C. 以融资租赁合同形式规避国家有关法律法规的 D. 融资租赁合同所涉及的项目应当报经有关部门批准而未经批 BCD 3. 依据我国金融法律法规的规定，残损人民币的兑换标准为 ( ) A. 超额兑换 B. 全额兑换 C. 半额兑换 D. 比例兑换 E. 不予兑换 CE 4. 债券上市程序包括( ) A. 上市申请 B. 上市核准 C. 安排上市 D. 上市公告 BCD 5. 银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有（ ） A. 银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据。 B. 银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力。 C. 针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施 D. 银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约。 BCD 6. 根据我国有关规定，不可以挂失止付的票据有( ) A. 未记载付款人的票据 B. 无法确定付款人的票据 C. 未填明代理付款人的银行汇票 D. 银行本票 E. 未承兑的商业汇票 BC 7. 中国农业发展银行资金来源主要有( ) A. 资本金 B. 发行金融债券 C. 财政支农资金 D. 中国人民银行的再贷款和境外筹资 BCD 8. 中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具