理财规划建议书(副本).pdf

聚宝之星，理财最佳选择 理 财 规 划 建 议 书 聚宝之星 团队荣誉出品 团队成员：吴少南、柯皓、高嘉豪、谭文烽、陈标 1 聚宝之星，理财最佳选择 一． 致您的信函……………………………………………3 二． 前 言………………………………………………4 三． 家庭理财需求分析……………………………………5 （一）客户基本信息 （二）客户理财目标分析 （三）家庭财务状况及分析 （四）理财规划摘要 四． 理财规划以及具体规划………………………………7 （一） 现金规划 （二） 投资规划 （三） 消费支出规划 五． 资产负债表与现金流量表调整……………………… 11 六． 反馈与检测……………………………………………13 七． 风险提示………………………………………………14 2 聚宝之星，理财最佳选择 一．致您的信函 尊敬的吴先生： 您好 ！ 首先感谢您对理财之星团队的支持和信赖。为客户实现财富保值、增 值、实现人生目标，最终实现财务自由是我们理财之星团队的一份长久的承 诺。 本理财规划建议书是本着可行性、可靠性、严谨性的原则，并在您提供的 资料基础上，基于结合国家宏观经济形势且可接受的假设与合理的估计，综合 考虑您目前的家庭情况、财务状况、生活环境以及未来的目标和计划而制订 的，推算出的结果可能与您的真实情况存有一定的误差。您提供信息的完整性、 真实性将有助于我们更好地为您量身定制个人理财计划。所有信息由您自愿 提供，我们将为您严格必威体育官网网址。 我们明白，计划赶不上变化，基于本理财报告所涉及的法律、法规、宏观 经济形势有可能发生变化，我们保留对本理财规划建议书做出调整的权利。 建议您定期评估理财目标和计划，有助于更好地实现人生目标。 我们这份理财规划建议书目的是站在专业角度培养您正确的理财理 念和价值观，正确定位人生阶段，坚持理财规划的原则，从而帮助您实现人生 目标，达到财务自由，最终实现人生价值。 聚宝之星团队 3 聚宝之星，理财最佳选择 二 前言 ． 团队声明 1.本理财团队所制定的理财规划均基于客户提供的数据，请客户保证数据的 准确完整。 2.本团队所提供的理财规划均基于目前的宏观经济情况和个人财务知 识以及经验累积，仅为建议，有客户做最终决策，本团队不负有任何法律责 任。 3.本团队所获得的客户财务情况仅为作财务策划之用，在未获得客户允许的 情况下保证不泄露任何客户私人信息。 4.若客户的财务状况发生重大变化，客户有义务及时告知本理财团队；若宏 观经济发生重大变化，本团队也有义务及时告知客户，以便及时对其理财规 划建议书作出调整。 客户声明 1.本人提供部分调查表中所要求的信息，并要求聚宝之星团队仅根据此信息 为本人提供服务。 2.本人理解理财之星团队提供的个人理财规划服务的质量将依赖于本 人所提供信息的准确性。因此，本人声明并保证，所提供的信息是完整而准 确的。 客户签字： 日期： ——————— ——————— 理财团队代表签名： 日期： ———————