信用证欺诈例外问题研究.pdfVIP

2012年第 12期 经济研究导刊 No．12，2012 总第 158期 ECON0MICRESEARCH GUIDE SerialNo．158 信 用 证 欺 诈 例 外 问 题 研 究 陆 立 新 (上海交通大学 凯原法学院，上海 200240) 摘 要：自中国加入WTO后，中国在国际贸易领域越来越发挥着举足轻重的作用，而伴随着中国成为世界第二大 经济体及全球经济贸易一体化的趋势，世界各国与中国的国际贸易日益频繁。由于信用证独立抽象性的核心本质，使 信用证欺诈案件频频发生，而国际商会 《跟单信用证统一惯例》(ucP60O)并未对信用证欺诈做出具体规定，因此，为平 衡信用证交易各方3-事人的利益，各国纷纷运用 “信用证欺诈例外原则”来制约信用证的 “独立抽象性原则”。 关键词：信用证 ；信用证欺诈；信用证欺诈例外原则 中图分类号：D92 文献标志码：A 文章编号：1673—291X(2012)12—0093—04 银行付款。常见方式为：受益人提交虚假单据；受益人与承运 一 、 信用证概述 人共同欺诈。(2)信用证申请人欺诈。信用证申请人欺诈主要 在当今的国际商业实践中，信用证是普遍采用的结算方 表现为指信用证申请人利用伪造、变造或者软条款信用证 ， 式之一，是国际商业生命的血液。国际商会(ICC跟单信用证 欺诈银行和受益人，具体包括 ：假冒信用证欺诈；“软条款”信 统一惯例》(UCP600，以下简称ucP600))对信用证定义为： 用证欺诈。(3)信用证申请人与受益人共谋欺诈。该类欺诈行 指一项不可撤销的安排，无论其名称或描述如何，该项安排 为主要表现为：信用证 申请人与受益人相互串通采取虚假交 构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。 用证具有 易的形式欺骗开证行开立信用证。 独立抽象性的特征，即：银行在信用证交易中只处理单据 ，只 三、信用证欺诈例外原则 要规定的单据提交给指定银行或开证行 ，并且构成表面相符 交单 ，则开证行即承担独立的第一性的承付责任，而与基础 (一)信用证欺诈例外原则的确立 合同关系无关。 由于信用证运行机制本身的缺陷，信用证欺诈现象屡见 不鲜。因此法律不得不作出平衡，对信用证的独立抽象性原 二、信用证欺诈 则加以限制，以维护信用证机制的公正性。这便是 “信用证欺 信用证欺诈(FraudinLetterofCredit)是指利用信用证结 诈例外”，它是指在肯定信用证独立抽象性原则的前提下，允 算方式实施的欺诈。信用证欺诈根本的原因在于信用证机制 许银行在存在欺诈的情况下，不予承付 ，法院亦可以颁发禁 本身的缺陷：信用证的独立抽象性原则。 止支付令对银行的付款或承兑予以禁止。美国纽约州上诉法 信用证的独立性原则使得开证行一旦开立了信用证给 院 1941年审理 的 Sztejinv．HenrySchroderBankingcorp．一 受益人 ，只要受益人提交了与信用证条款严格相符的单据， 案，开创了法院以欺诈为由下令对开证申请人给予禁令救济， 开证行必须要对信用证项下的单据进行承付，开证行不能利 禁止开证行根据信用证规定向受益人偿付的先河。 用开证申请人基础合同项下的抗辩对抗受益人。 美《国统一商法典)1995修订本(以下简称 (UCC1995)) 信用证的抽象性原则 ，要求开证行