可行性研究演示稿.ppt

05保证措施-附条件分期放款(4/7) 信托计划成立后，在监管账户中冻结3,000万元资金，作为保证金。根据借款人的施工进度，给借款人分期放款。待1号楼封顶、外立面装修完毕、玻璃安装后，监管账户中冻结的资金为2,000万元；待2号楼封顶、外立面装修完毕、玻璃安装后，监管账户中冻结的资金为1,000万元；全部抵押物外立面装修完毕、玻璃安装后，监管账户中的资金可以全部使用。 05保证措施-委托管理(5/7) 受托人拟委托东方资产管理公司石家庄办事处（暂定）协助管理本信托计划存续期间的相关事务，妥善解决信托计划存续期间发生的未预期事项。具体以双方商定的委托管理协议的内容为准。 05保证措施-资金归集安排(6/7) 1.5年期信托在信托计划存续届满16个月、17个月时，借款人需向信托计划专户分别缴纳1000万元、1000万元作为还款保证金。 2年期信托在信托计划存续届满22个月、23个月时，借款人需向信托计划专户分别缴纳1000万元、1000万元作为还款保证金。 还款保证金在未满足还款条件时，不作为借款人还款。 05保证措施-资金监管(7/7) 受托人拟委托一家合格的商业银行负责本项目的资金监管。 06结论 本信托计划资金用于“新街坊”棚户区改造项目，该项目地理位置优越，手续齐全，属于政府鼓励实施项目。 借款人属于优质房地产企业，其偿债能力较强，信用记录良好。其作为银行重点客户，具备较强的再融资能力。 本信托计划设置多重保障措施，风险可控，同时抵押物权属明晰，具备担保能力。 综上所述，该项目风险可控，收益较好，具备较高的投资价值，建议公司批准实施。 Contact me，please 广州市天河区体育西路191号中石化大厦B座25层 邮政编码：510620 总机：020 传真号：020谢谢！ 信托业务三部 2012年3月 信托计划基本内容 借款人情况分析 新街坊项目分析 其他项目分析 01 02 03 04 05 结论 保证措施 06 01信托计划基本内容(1/1) 信托计划名称：大业信托-新街坊棚户区改造贷款集合资金信托计划 信托计划规模：10,000万元—20,000万元 信托计划期限：1.5-2年，分别满12个月、18个月后受托人可以提前终止。 预期年收益率和代理费率：约为13%-15% 资金运用方式：信托计划资金以贷款方式贷放给内蒙古金石蒙荣房 地产开发有限公司，用于新街坊棚户区改造项目建设 信托计划发行形式：公司直销以及代理销售 信托计划保障方式：抵押物为46,938.80万元的在建工程和房产，抵押率在21.30%-42.61%。 02借款人情况分析-基本情况(1/2) 02借款人情况分析-财务情况(2/2) 项 目 2008年度 2009年度 2010 年度 2011年度 总资产 70,480.88 96,779.70 115,213.44 170,069.30 总负债 45,720.95 61,575.06 76,260.68 103,578.40 所有者权益 24,759.94 35,204.64 38,952.76 66,490.93 营业收入 10,930.54 12,189.24 14,759.59 12,646.66 利润总额 2,156.12 3,317.56 5,003.80 3,701.75 净利润 1,925.12 3,002.81 3,752.85 2,776.31 资产负债率（%） 64.87% 63.62% 66.19% 60.90% 单位：万元 03新街坊项目分析-地理位置(1/9) 从左到右依次为新街坊项目和咱家项目、云鼎项目、青城雅居项目、青城世家二期项目。 新街坊和咱家二期项目 云鼎项目 青城雅居项目 青城世家二期 从左到右依次为新街坊项目和咱家项目、云鼎项目、青城雅居项目、青城世家二期项目。 新街坊项目位于呼和浩特市西一环外，紧邻新华西街回民区政府。地理位置优越。 03新街坊项目分析-建设规模(2/9) “新街坊”项目是呼和浩特市棚户区改造建设项目，得到了国家政策、呼和浩特市人民政府、呼和浩特市发展和改革委员会及呼和浩特市住房保障和房屋管理局的大力支持。 “新街坊”项目建设周期为21个月，2011年3月项目开工， 预计2012年12月竣工。 占地面积95,858.36平方米（约合143.79亩），总建筑面积156,541平方米。容积率1.498，绿化率35.5%，建筑密度24.99%。 住宅共11种户型，共建1268套。设地上住宅停车位150个，地上商业停车位60个，地下停车位383个。 小高层住宅楼（9-11层） 3栋 27,830平方米 248套 多层住宅楼（4-6层） 20栋 103,82