单用途商业预付卡规模发卡企业备案申请条件和材料.doc

单用途商业预付卡规模发卡企业备案申请条件及材料 （一）申请条件 1、从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（备案企业范围以附件1所列类型为限）的企业法人在中华人民共和国境内开展单用途商业预付卡业务适用《单用途商业预付卡管理办法（试行）》。 本办法所称单用途商业预付卡（以下简称单用途卡）是指前款规定的企业发行的，仅限于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡； 2、规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合下列条件之一的企业：（1）上一会计年度年营业收入500万元以上；　　（2）工商注册登记不足一年、注册资本在100万元以上。 3、发卡企业应在开展单用途卡业务之日起30日内按照下列规定办理备案：规模发卡企业向其工商登记注册地设区的市人民政府商务主管部门备案。 （二）申请材料 1、申请材料形式标准： 相关材料用A4纸复印 2、申请材料目录： （1）《单用途卡发卡企业备案表》，《单用途卡发卡企业备案表》可以从备案机关处领取或通过商务部政府网站（）下载（格式见附件2）； （2）《企业法人营业执照》（副本）复印件； （3）组织机构代码证复印件； （4）发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。 （5）经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的规模发卡企业除外； （6）实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本； （7）单用途卡业务管理制度； （8）单用途卡资金管理制度； （9）单用途卡购卡章程； （10）单用途卡购卡协议； （11）A资金存管账户信息和资金存管协议或B预付卡履约保证保险协议或C银行/担保保函三者选其一。 （12）申请人授权委托书原件及受托人身份证复印件。 以上所有材料复印件均需验原件，材料均需加盖企业公章。 附件1： 单用途商业预付卡行业分类表 零售业 综合零售 百货、超市、杂货店、便利店 专门零售 食品、饮料、烟草制品、纺织、服装、日用品、文化体育用品及器材、医药及医疗器材、汽车及零配件、摩托车及零配件、机动车燃料、家用电器及电子产品、五金、家具、室内装饰材料 无店铺及其他零售业 互联网零售、邮购、电视零售、旧货零售、生活用燃料零售 住宿和餐饮业 住宿业 旅游饭店、一般饭店 餐饮业 正餐服务、快餐服务、饮料和冷饮服务、餐饮配送服务 居民服务业 居民服务业 家庭服务、洗染服务、理发及美容服务、洗浴服务、保健服务、婚姻服务 修理业 汽车摩托车修理与维护、计算机和办公设备维修、家用电器维修、其他日用产品修理业 其他服务业 清洁服务 附件2： 单用途卡发卡企业备案表 备案编号（备案机关填写）： 企业名称（中文） 组织机构代码 所属行业 法定代表人姓名 身份证件号码 企业住所 联系电话 邮政编码 注册资本 售卡场所地址 （可附页） 兑付场所地址 （可附页） 工商注册登记日期 工商注册登记号 上年度营业收入 上年度发卡金额 上年末预收资金余额 是否品牌或集团经营 备注： 填表前请认真阅读背面的条款，并由企业法定代表人签字、盖章。 备案机关 签 章 年 月 日 单用途卡发卡企业备案表背面 本企业作如下承诺： 一、遵守《单用途商业预付卡管理办法（试行）》及相关法律法规。 二、不伪造、变造、涂改、出租、出借、转让、出卖《单用途卡发卡企业备案表》。 三、在备案表准确的、真实的准确的、的 四、《》的任何事项发生变，内办理《》变更手续 如违反上述承诺，承担一切法律责任。 　年 　 月 　日 附件3： 发卡企业单用途卡业务报告表 （20XX年度） 企业基本情况 企业名称（中文） 备案编号 联系人 联系方式 营业收入 资产总额 发卡业务开展情况 发卡金额 记名卡 不记名卡 发卡数量 记名卡 不记名卡 预收资金余额 预收资金管理情况 资金使用情况 资金安全保障措施 注意事项： 以上数据均为上一会计年度。 发卡企业签字、盖章