国有商业银行合规风险管理分析.pdfVIP

072015201孙斌 国有商业银行合规风险管理研究 摘 要 在我国，合规风险管理作为银行内部一项核心风险管理活动只有不足五年的时 间，尤其是各大国有商业银行相继进行股份制改造以后，中国的金融监管格局发生 了深刻的变化，主要是中国监管当局监管方式和原则向国际通行的规则靠拢，即从 过去强调对商业银行实行事无巨细的行政性监管的传统模式，演变成以合规风险管 理机制有效性评价为重心的合规监管。因此，国有商业银行如何开展合规管理、如 何进行合规风险管理评价值得进行深入研究。 论文主要分成5个部分： 第一章阐述了研究背景及意义，对合规管理国内外研究的成果进行了简要回顾 和总结，并提出了本文的研究内容、方法及创新点。 第二章主要归纳总结了商业银行内控管理理论中关于合规风险的研究，全面阐 述商业银行合规风险管理的涵义、特征以及合规风险管理体系的理论基础，为论文 研究进行概念界定和理论支撑。论文还着重从合规风险与其它风险的关系和区别入 手，做了进一步的分析，说明合规风险是其他风险的重要诱因，并对商业银行合规 风险管理的发展与趋势提出了见解。 第三章对国有商业银行合规风险管理情况进行了细致分析，重点国有商业银行 在合规风险管理中存在的几个问题，主要归结为合规文化、合规管理机制以及制度 管理等三个方面，同时从国有银行本身以及外部监管两个角度，探讨了国有商业银 行合规方面存在的差距的深层次原因。 第四章对合规风险识别和管理实施方法进行了研究，建立合规风险识别和评估 的指标体系和概念模型。在理论分析基础上，论文通过实证研究，对某国有商业银 行2005．2008年合规风险状况进行了分析，主要研究一些分散发生的违规事件与商业 银行的合规管理之间存在哪些内在联系，又有哪些影响其合规风险管理水平的因素。 第五章是结论和建议。重点对国有商业银行保障实施合规风险管理提出建议。 关键词：商业银行，合规管理，评价体系 072015201 孙斌 国有商业银行合规风险管理研究 Abstract In risk abanks’internalcorerisk China，the compliancemanagement，as management hasthe oflessthan5 the reformofthe activity,onlyhistory years．Aftershareholding state-owned financial has banks，China’Sregulatorysystemexperiencedprofoundchanges． The hasinclinedto the rules，thatis， regulatoryauthority adoptintemationallyaccepted fromthetraditionalmodeofadministrativetothe regulationcomplianceregulation ontheeffectivenessevaluationfor risk mechanism． focusing compliancemanagement worth howtoconductthe andhowto Therefore，it’Sstudying compliancemanagement in evaluatethe