金融网点经营管理转型评价标准解读 (征求意见稿).ppt.ppt

各位领导各位同事大家下午好，非常高兴能够跟大家一起相聚在南戴河国家邮政培训中心，共同交流沟通网点经营管理转型工作。 * 得分=（实际值-最低值）÷（最高值-最低值）×分值 * 面对竞争日益激烈的外部环境，怎么想办法把客户留住显得尤为重要。特别是首季开门红之后，很多省市都面临着余额下滑的情况，“留客户、堵漏斗、防流失”是客户管理的重中之重。 一个优质客户，如果有三种以上的金融产品覆盖（如：电子银行、储蓄、保险、理财等），这个客户的流失的可能性就非常小。银行业有个魔鬼定律，如果一个客户使用银行一种产品时，客户流失率高达62%；使用两种产品时，流失率是52%；使用三种产品时，流失率42%，而使用银行五个以上产品后，流失率仅为12%，留存率高达88%。 * 合理设置、动线管理、分层递进的原则， * 色调递进、统一形象、信息密集的原则，通过打造网点的内软环境，引发到访客户的心态和行为哦是，激发到访客户的购买欲望和引发到访客户的购买行为，实现营销产品，提升网点产能的目的。 * 客户管理无外乎“四件事”：一是获取客户；二是存量客户提升；三是高端客户防流失；四是他行策反，通过专业化的客户管理最终实现客户“愿意来，留得住，搞的定”，从而有效提升网点的产能。 * 第十三模块 日常维护(10分) 具体要求 评分标准 评分细则 分值 23.日程表 客户经理是否对日常工作计划进行安排。 网点负责人前6个月任意月日程记录不少于14天、之后14天安排不少于6天（2分） 使用客户经理主管角色进入个人客户营销系统，调取网点负责人日程表记录近6个月情况，查看日程安排是否详细具体。6个月中有一个月日程安排少于14天得0分。另外，再查看网点负责人日程表在当日之后14天的日程安排是否详细具体，要求至少有6条记录，若满足要求得1分 2 四、销售行为 （十三）日常维护 1. 网点现场评估标准 * 1. 网点现场评估标准 * 使用客户经理主管角色进入个人客户营销系统： 在客户营销管理—日程管理—员工日程查询中，调取网点负责人日程表记录近6个月情况，查看日程安排是否详细具体 1. 网点现场评估标准 * 第十三模块 日常维护(10分) 具体要求 评分标准 评分细则 分值 24.客户信息表 客户经理是否主动完善客户信息资料。 VIP客户关键信息完整度达标（3分） 查看钻石卡、白金卡、金卡级客户的“关键信息完整度”。“VIP客户关键信息完整度”标准：钻石级客户80%，白金卡级客户60%，金卡级40% 3 四、销售行为 （十三）日常维护 1. 网点现场评估标准 * 使用客户经理主管角色进入营销系统： 在客户营销管理-客户信息表完整度中查看钻石卡、白金卡、金卡级客户的“关键信息完整度”。 1. 网点现场评估标准 * 第十三模块 日常维护(10分) 具体要求 评分标准 评分细则 分值 25.客户群的管理 客户经理是否对客户进行分类管理 客户经理对客户进行分类管理（2分） 使用专职客户经理身份登录个人客户营销系统，进入营销管理-客户群管理，查看客户经理是否利用该功能建立了客户群（如养老金客户群、白金卡客户群、理财类客户群等），若有建立多个客户群，得1分，否则不得分。再查看每个客户群中是否有客户名单，若有客户名单得1分，否则得0分。 3 四、销售行为 （十三）日常维护 1. 网点现场评估标准 * 使用客户经理主管角色进入营销系统： 通过营销工具—电子宣传品—电子宣传品发送查询 1. 网点现场评估标准 * 第十四模块 日执行(12分) 具体要求 评分标准 评分细则 分值 26.晨会参加人员 晨会参加人员是否是当班所有人员 晨会参加人员为当班所有人员（1分） 晨会开始前从网点负责人处获取当日当班人员名单，晨会时确认是否所有当日当班人员都参加晨会。若有一名当日当班人员未参加晨会，此项不得分。员工如有正当理由未参加晨会，此项不扣分 1 五、经营管理 （十四）日执行 1. 网点现场评估标准 * 第十四模块 日执行(12分) 具体要求 评分标准 评分细则 分值 27.主持人 晨会是否由网点负责人或大堂主管主持召开。 网点负责人或大堂主管主持召开晨会（1分） 晨会是否由网点负责人或大堂主管主持召开，得1分，如由柜员或客户经理主持召开晨会，此项得分0.5零。（如网点负责人等均出差可由客户经理主持召开，此项不扣分） 1 五、经营管理 （十四）日执行 1. 网点现场评估标准 * 第十四模块 日执行(12分) 具体要求 评分标准 评分细则 分值 28.会前准备 是否进行仪容仪表检查？是否准备白板、业务数据及当日重点工作内容。 仪容仪表检查（1分） 当班人员需统一着工装，佩戴工号牌，体现出专业、良好的精神风貌 1 业务数据及当日重点工作内容准备（1分） 白板笔、白板擦是否准备到位，观察晨会