关于开展国投瑞银保本托管基金持续营销的通知141223.doc

关于开展国投瑞银瑞源保本混合托管基金持续营销的通知 北京管理部、各分行： 我行曾与国投瑞银基金管理公司建立“托管+代销”产品合作，于2011.12中旬首发成立了“国投瑞银瑞源保本混合基金”。近期该产品即将迎来第一个三年保本周期到期开放申购（注：赎回公告另已发布）。在过往三年期间，自该基金成立以来、截止2014.12.12，其累计实现绝对回报25.73%，年化收益率为8%（注：已含累计3次分红）。第一个保本周期内，该基金净值从未跌破面值。这款运用了CPPI、TIPP投资策略的保本基金，较为突出地显现了下有保底、上不封顶可预期的投资收益稳健性。 基于该产品长期过往投资业绩的稳健性，以及对近期市场资金面、基本面的判断，对于稳健投资而言，债券类产品依然是不错的家庭资产配置标准工具之一。因此总行零售部与国投瑞银基金针对该产品进入第二个三年保本周期前，发起持续营销推广。现将相关具体事项通知如下： 一、持续营销目标 全行指导性建议营销目标8亿。各分行目标销售计划分解详见附件1。 持续营销时间 2014.12.29至2015.1.20 三、产品基本要素 1、基金名称：国投瑞银瑞源保本混合托管基金（代码：121010） 2、基金托管人：中国民生银行 3、投资范围：债券、股票（含中小板、创业板及其他）、权证、股指期货、货币市场工具等。 该基金投资对象主要分为两类：保本资产和收益资产。保本资产主要包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券（含分离交易可转债）、次级债、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益品种。收益资产主要包括股票、权证以及股指期货等权益类品种。 该基金持有保本资产比例不低于60%，持有的收益资产比例不高于40%。其中持有全部权证市值不超过3%。持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于5%。 风险收益特征：该基金为保本基金，属公募基金中的较低风险品种。根据我行基金代销风险评级所采用天相投顾的必威体育精装版评级结果数据，该产品在我行必威体育精装版风险评级为“中低风险”（二级）。 5、基金经理：李怡文。现任国投瑞银旗下瑞源保本混合基金、瑞银纯债、优化增强债基、岁增利债券、新机遇混合的基金经理。13年证券行业从业经历，5年基金经理任职经历。 四、持续营销亮点提示 过往三年逐年实际投资运作业绩持续稳健。 根据晨星数据显示：截止2014.12.12该基金累计实现绝对收益25.73%，年化收益8%。其自成立以来，期间历经债券市场牛、熊多轮转换，但产品在过往三年、两年、一年及今年以来的逐年投资收益水平，均十分稳健。并实现了在该基金的第一个保本周期内，产品净值从未跌破面值。 同时该基金在同时期成立的3只保本型基金产品中（注：指南方恒元保本混合二期、工银瑞信保本混合、国投瑞银瑞源保本混合），瑞源保本混合基金自成立以来的净值增长率，位列第一（数据来源：银河证券。截至2014-12-12）。 该基金凭借过往三年实际投资业绩，较好地说明了保本基金“保本但不保守，积极但不激进”的投资风格。 基金业绩 今年以来总回报率 最近六月总回报率 最近一年回报率 最近两年 年化回报率 成立以来 年化收益率 国投瑞银瑞源保本 17.80% 12.86% 17.69% 10.70% 8% （数据来源：晨星。截至2014年12月12日） 2、双重保障，本金100%安全。 该基金采用保本投资策略（CPPI和TIPP策略），在保本周期内签约进入的客户资金，保证本金安全。该基金还引进了第三方担保机制，即由第三方中国投融资担保公司提供担保，对该基金保本提供不可撤销的连带责任保证。其在2011.12--2014.12第一个三年保本周期内，已实现了基金净值从未跌破面值。 基金管理人及基金经理李怡文在债券投资运作管理方面，有一定的过往公开业绩。 截至2014年三季末，国投瑞银管理公募基金规模350亿元，各类资产总计超过700亿元（含公募、专户、投顾、子公司业务）。其中旗下共管理10只固定收益类公募基金，资管规模123.52亿。 国投瑞银基金公司具有较强的固定收益投资管理能力。该司最近3年平均债券投资主动管理收益率，稳居业内前1/4。具体分别为：2012年32.87%，排名13/57。2013年23.96%，排名6/63。2014年8.89%，排名13/69（数据来源：银河证券）。 此外，本次进入我行重点基金持营的“瑞源保本基金”属于混合型基金。经考察国投瑞银旗下混合型基金过往投资业绩情况，2012-2014年期间，该司旗下全部混合型基金每年均实现正收益。 基金经理李怡文除担任瑞源保本基金的基金经理外，自20109.8基金成立起一直担任国投瑞银优化增强债券基金的基金经理该基金至今总回报收益率为36.34%，年化收益率