Excel在中信银行信用卡对账业务中的应用.doc

湖南财经工业职业技术学院 毕业设计说明书 课题名称 Excel在中信银行信用卡对账业务中的应用 学生姓名 邓雾云 学生学号 1011230503 所属系部 会 计 系 所学专业 会 计 所在班级 12会计5班 指导老师 谢俊明 起止时间 2015年3月9日—2015年5月31日 湖南财经工业职业技术学院教务处制 目　录 一、银行如何进行银行对账 1 二、数据账目的录入及设计 1 （一）闪电般输入数据 2 （二）扩展命名域 3 （三）命名日期 3 三、Excel自动与手动查找未达款项 3 （一）总体思路 3 （二）具体步骤 4 四、Excel编制银行余额调节表的设计 5  Excel在中信银行用卡对账业务中的应用 摘要 在会计日常工作中, 银行对账是一个很烦琐的事情, 特别是在业务量比较大的情况下,编制余额调节表需要耗费很多时间。虽然很多财务软件提供了相应的银行对账功 能,但是很多时候并没有起到其所承诺的作用。Excel作为一种常用的办公软件,其功能被很多人所熟悉, 通过进一步的开发, 可以满足很多数据处理的要求。 关键词 银行对帐单 银行存款 未达帐 Excel 一、银行如何进行银行对账 在生产经营过程中，企业所发生的资金收付，绝大部分是通过银行已转账结算方式进行的，因此，银行的存取业务非常频繁，而且企业与银行的凭证传递和记账时间往往不一致，为及时发现记账错误和银行存款收付业务中存在的问题，查明银行存款的实有数，保证企业的货币资金的安全完整，应定期对银行存款进行清查。 银行存款的清查是将银行发送来的银行存款对账单余额与本单位银行存款日记账的账目余额相核对，以查明账实是否相符，核对前，应把截止至清查日的所有涉及银行存款收、付款的业务登记入账，并检查本单位银行存款日记账的正确性和完整性，然后与银行存款对账单逐笔核对，若发现错帐、漏账应及时更正。 由于办理银行结算手续和凭证传递等原因，即使该单位和银行记账无误，但由于未达款项的影响，银行存款对账单上的余额与单位银行存款日记账的余额往往也会不一致。 银行对对对账是企业货币资金管理的重要内容，企业必须定期将银行存款日记账与银行出具的对账单进行核对并编制银行存款余额调节表。用友财务通中，银行对账单需要由用户根据开户银行提供的对账单录入。 二、数据账目的录入及设计 在我进入这个公司的时候，每天的数据的录入都是需要我们自己逐笔逐笔的录入，每天银行的账目都很多，业务都很繁忙，我们每天都有很多的工作要做，这会浪费我们大量的时间，还会浪费我们的精力，excel在我们这个部门使用的并不广泛，我通过在学校的学习，可以把excel运用到这上面去的。Microsoft Excel是一个电子表格处理软件，是Office办公软件的核心应用程序之一。它功能强大，操作简单，使用范围广，不仅能够制作日常工作中的各种表格，而且还可以普遍运用于报表处理、数学运算、工程计算、财务处理、统计分析、图表制作等各个方面，同是，还提供了丰富的财务函数、数据库管，函数以及数据分析工具。通过运用这些功能，会计人员可以进行会计处理、财务分析、统计分析、线性预测，并制作各种数据分析表、编制各种分析模型。在会计信息化过程中，Excel有其独特的作用。会计信息化是会计发展史上的里程碑，它不仅推动了会计工作的现代化进程，而且使得会计工作在社会经济发展中的地位和作用得到极大的提高。同时，会计处理手段及技术的现代化，极大地提高了会计信息的及时性、准确性、科学性。Excel作为专业的数据处理系统，其功能是无可比拟的，它在实现基本的会计数据处理的基础上，进一步对会计信息进行分析，从而为经营管理提供更为有效、准确的决策支持。比之昂贵的大型财务软件，Excel更适合我们处理日常对账业务的需要。 Excel是微软公司出品的Office系列办公软件中的一个组件，确切地说，它是一个电子表格软件，可以用来制作电子表格、完成许多复杂的数据运算，进行数据的分析和预测，具有强大的制作图表功能。在我们的日常工作中，可能经常会用到Excel.下面几个方法，帮助你在使用Excel时更轻松、更便捷。 （一）闪电般输入数据 　　往Excel表格中输入一连串的数据时，你可能习惯于一个个地往里输，实际上，可以使用填充柄，