银河期货北京营业部居间业务行为规范 培训课件.ppt

居间业务行为规范 银河期货 * 法律法规中的规定 《合同法》之“居间合同” 最高人民法院《关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第十条 北京证监局《关于落实新法规进一步做好期货机构经营管理工作的指导意见》 北京证监局（京证期货发[2010]204 号）《关于北京辖区期货经营机构加强对居间人和代客理财管理的指导意见》 * 《合同法》之“居间合同” 第四百二十四条　居间合同是居间人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务，委托人支付报酬的合同。 第四百二十五条　居间人应当就有关订立合同的事项向委托人如实报告。 居间人故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况，损害委托人利益的，不得要求支付报酬并应当承担损害赔偿责任。 * 最高人民法院——关于审理期货纠纷案件若干问题的规定 第十条 公民、法人受期货公司或者客户的委托，作为居间人为其提供订约的机会或者订立期货经纪合同的中介服务的，期货公司或者客户应当按照约定向居间人支付报酬。居间人应当独立承担基于居间经纪关系所产生的民事责任。 * 北京证监局《关于落实新法规进一步做好期货机构经营管理工作的指导意见》 做好机构和员工相关信息公示工作，有关信息要及时更新。 应与所有领取返佣的人员签订居间协议，明确居间关系。 居间人在开展期货业务时必须向客户主动明示自己的居间人身份。 居间人不得以期货公司名义进行广告宣传，发布信息等，不得以期货公司名义设立或变相设立营业服务网点。 要制定期货居间人的培训计划，确保对居间人进行有效的培训，促进居间人行为规范。 要建立健全期货居间人档案管理制度，及时、准确、完整地记录期货居间人的基本资料、业务情况、诚信记录等。 要建立客户定期回访制度。要指定非客户开发部门人员直接向客户了解情况；要及时通过现场询问或事后回访方式，对居间人的身份明示情况进行核实；对风险较大或亏损较高或有居间人关系的客户，期货机构要采用电话联系或直接邮寄月报等方式主动与其联系，及时进行提示，确保客户正确认识风险，及时了解交易情况。 * 京证期货发[2010]204 号文 北京证监局（京证期货发[2010]204 号）《关于北京辖区期货经营机构加强对居间人和代客理财管理的指导意见》 各机构要与居间人签订书面协议，协议最长不得超过2 年，应当由总部签署居间人协议并留存居间人协议原件备查，涉及营业部的居间人协议至少一式三份。 机构应当定期对居间人的业务情况和诚信记录进行评估，按照居间人管理制度中的退出标准确定是否继续合作。北京证监局要求辖区各期货机构审慎使用居间人开展业务，以保护投资者利益为最大原则，对居间人进行严格管理，鼓励辖区各期货机构开展居间人管理制度创新。 * 京证期货发[2010]204 号文 各机构对于居间人开发的客户，在有效执行开户工作双人复核制度的同时，应当临拒办理开户业务或由开户岗人员上门办理开户手续，详细提示风险，口头及书面声明居间人身份，并做好合同及相关资料的签收登记保存工作。 辖区各期货机构居间人不得参与开户环节的任何工作。 各机构对涉及居间人的客户要予以重点关注，对于交易频繁、手续费留存较高而亏损较大的客户，各机构要予以特别关注，可通过适当方式向投资者提示风险。 * 京证期货发[2010]204 号文 各期货机构要针对客户委托理财可能面临的风险进行有效提示。要有效利用公司网站、交易系统、宣传资料、客户培训、电话回访等方式进行投资者教育，要相应丰富技资者教育的内容，提醒客户选择代客理财时应注意的事项，提示期货交易及代客理财的风险。 各机构应当在期货交易《风险提示说明书》中明示客户参与代客理财应注意的风险;尤其要对员工参与代客理财的违法性、其他机构或个人代客理财承诺及预期高额回报等代客理财活动的风险性进行重点提示。 * 京证期货发[2010]204 号文 各机构要善意协助投资者加强自我保护。要善意提醒投供资者注意考量代客理财机构的资质和能力;要善意提示投资者认真审查委托理财合同、关注委托理财合同中涉嫌不合理的或欺诈的条款。对于代客理财账户发生异常动向，应予以关注和分析，提示投资者及时关注账户变动和风险情况，保护自身权益。 * 银河期货《居间人协议书》 四、居间人的基本行为规范 （一）居间人在执业过程中，可以根据甲方的有关规定，从事下列活动： 1、向客户介绍期货公司和期货市场的基本情况； 2、向客户介绍期货投资的基础知识及开户、交易、资金存取等业务流程； 3、向客户介绍与期货交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和甲方的有关规定； 4、向客户传递由甲方统一提供的研究报告及与期货投资有关的信息； 5、向客户传递由甲方统一提供的期货类金融产品宣传推介材料及有关信息； 6、法律、行政法规和证监会规定的居间人可以从事的其他活动。 * 银