专业化递送保单获得转介绍.ppt

目 的：再次确认，索要回执，提醒电话回访 话 术：××先生（女士），不知道对于这款保障计划您还有什么不清楚的地方？ 您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执处进行签名，以便保证您的利益。 同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的利益，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进行电话回访，请您反馈。 关键词：清楚 发票 回执 电话回访 第五步：再次确认了解程度、索要回执并提醒电话回访 电话回访是公司根据监管部门要求，在犹豫期内开始对所有新契约客户进行统一特定内容的核实，以协助客户明确自身利益的公司行为。 何为电话回访 电话回访问卷 询问客户投保书是否投保人和被保人亲笔签名 询问是否阅读并理解产品说明书、投保提示书内容 期缴方式的保单，提示客户缴费金额、缴费年期、缴费频率、保险期限 询问客户对保险内容是否都基本了解，特别是保险责任、责任免除、犹豫期起算时间、天数、犹豫期享有的权利以及犹豫期后退保可能产生的损失 提示客户收到保单后，阅读条款，有问题拨打95500 公共问卷 新型险种特殊问卷（除公共问卷问题外，需回访确认的问题） 分红险 询问客户是否了解公司宣传资料上的分红利益演示是基于精算假设，不代表公司未来利益分配情况，分红回报水平是不确定的 保障型 询问客户是否了解费用扣除项目和扣除的比例或金额 询问客户是否了解保障范围 注： 以上内容如有调整，以95500的实际问卷为准。 客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能及时完成； 收集好客户的所有投保资料，向公司递送投保资料之前，应提醒客户一旦承保公司将会对客户进行电话回访，电话号码为“95500”。并告知客户回访是根据监管部门的要求，为了维护客户权益而开展的，请客户配合回访； 如果客户在回访时间段内有特殊的回访时间要求，可以将客户要求回访的时间以短信预约方式反馈给95500，全国统一电话中心将在预约时间点回访客户； 如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。 业务人员如何配合电话回访工作 目 的：获得源源不断的转介绍名单 话 术：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您一样优秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮他们做一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代理人，我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子…… 关键词：理财分析 第六步：要求转介绍 每两人为一组进行专业化递送保单的演练 完成演练后角色互换 时间：15分钟 Thank you! BREAD PPT 第*页 客户服务与递送保单 常见的客户服务内容 提供符合客户需求的产品 协助核保体检 保单递送 提供必威体育精装版联系方式 节假日祝福及定期问候 续期交费提醒 保单递送的目的 让客户感受到专业服务 创造再次销售与转介绍的机会 课程大纲 一份保单的构成 客户服务及专业化递送保单的好处 递送保单六步骤 一份保单的构成 投保书 正式保险条款 保险利益表* 客户服务指南 发票及保单回执 当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单，包括如下几个部分： 回执很重要 收取回执的相关规定 代理人在收到保单后，必须在三日内将保单送达投保人，并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期，于签字后二日内将回执交至本营业区保单回执管理岗 代理人有回执未回销的，不予办理离职手续 代理人未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保等损害公司利益之严重后果的，统一由监察审计部处理并公开通报 客户服务的意义 提高继续率 获得加保 获得转介绍 获得增员目标 保单递送的重要性 保险销售不是签约为终点，而是以保单送达开始 : 客户的立场 销售流程进行的很顺利，但由于没有及时送达保单功亏一篑的案例也有。 还有即便收到保单，但对此的重要性缺乏认识，最终失效的也有。 大部分客户很关心，保单是否具有像营销员所说的价值。因此不要忘记再次跟投保 人说一声 “ 投保真的是明智的选择”。 投保后，客户很愿意讲新投保的产品。客户是为了家人做了此决定并付诸于行动， 因此很满足和自豪。 强调寿险是用钱买不来的珍贵的财富 - 像重要的文件一样，珍藏. 保单递送时4个机会 保单递送是为了持续保单，树立信心的最后机会； 不要错过这难得的机会； 成功的 营销员保单送达时至少实现以下4个目的。 能确保介绍的机会 再确认需求的机会 追加销售的机会 证明信任的机会 确保转介绍的机会 - 转介绍是确认客户对营销员满意度尺度