团财务有限公司金融服务协议.PDF

攀钢集团钒钛资源股份有限公司与攀钢集 团财务有限公司金融服务协议 （2014-2015 年度） 甲方：攀钢集团钒钛资源股份有限公司 地址：攀枝花市东区向阳村 乙方：攀钢集团财务有限公司 地址：四川省成都市金牛区沙湾路266 号10-11 楼 甲方是经中国证券业监督管理委员会（以下简称“中国证监会”） 核准，在深圳证券交易所上市交易的股份有限公司；乙方是经中国银 行业监督管理委员会（以下简称“中国银监会”）核准，为企业集团提 供财务管理服务的非银行金融机构；甲、乙双方同为鞍钢集团公司的 控股子公司。为加强甲方的资金管理，提高风险管控能力，降低资金 运营成本，提高资金运用效益，根据中国人民银行、中国银监会、中 国证监会的有关规定，甲、乙双方协商一致，达成以下服务协议。 第一条 在乙方依法核准的业务范围内，甲方愿意选择由乙方依 法提供相应金融服务。甲、乙双方的金融业务合作为非排它性合作， 甲方有权自主选择、决定金融业务的开展。但在同等条件下，甲方应 优先选择乙方提供的金融服务。 第二条 甲、乙双方开展金融业务合作，应当遵循依法合规、平 等自愿、风险可控、互利互惠的原则。 1 第三条 在中国银监会核准的乙方依法开展的业务范围内，甲、 乙双方可以开展以下金融服务业务： 1、结算业务。 甲方在乙方开立结算帐户，并签订结算帐户管理协议、网上结算 客户服务协议，乙方为甲方免费提供收款、付款服务，以及其他与结 算业务相关的辅助服务。 2 、存款业务。 （1）乙方为甲方提供存款服务，甲方在乙方的存款利率应不低 于中国人民银行统一颁布的同期同类存款的基准利率，不低于同期国 内主要商业银行同类存款的存款利率，也不低于乙方向鞍钢集团公司 其它成员单位提供存款业务的利率水平。 （2 ）在《金融服务协议》有效期内，受双方关联交易额度限制, 甲方存入乙方的存款每日余额不超过人民币4亿元。 3、信贷业务。 在符合国家有关法律、法规的前提下，乙方为甲方提供综合授信 服务。甲方可以使用乙方提供的综合授信办理贷款、票据承兑、票据 贴现以及其他形式的资金融通业务。乙方向甲方提供的贷款利率不高 于甲方在国内其他金融机构取得的同期同类档次贷款利率，甲方连续 十二个月内在乙方贷款的累计应计利息金额不超过0.4 亿元。 受鞍钢集团公司及其下属单位委托，乙方可以向甲方提供委托贷 款业务，委托贷款利率不高于甲方在国内其他金融机构取得的同期同 类档次贷款利率，委托方向甲方提供委托贷款金额不超过人民币3 亿 2 元，委托贷款利息不超过人民币0.18 亿元/年。 4 、经中国银监会批准的可开展的其他业务。 第四条 根据甲、乙方双方开展金融业务的实际，甲方享有以下 权利： 1、查验乙方是否具有有效的《金融许可证》、《企业法人营业 执照》。 2 、甲方有权自愿选择、自主决定与乙方开展金融业务。 3、甲方有权要求乙方建立保证甲方资金安全的风险控制体系和 制度、资金运行系统、提供或说明与履行本协议有关的经营数据、风 险管理和内部控制情况、以及其他需要了解或说明的情况，乙方应予 满足。 4 、本协议有效期内，甲方有权选择其他金融机构提供金融服务。 5、甲方有权定期取得乙方的财务报告，并定期（半年或一年） 指派专门机构和人员对存放于乙方的资金的风险状况进行评估和监 控。 6、乙方出现本协议第七条规定的情况之一，甲方有权要求乙方 采取相应的风险防范、控制、化解措施，或自行采取相应的风险防范、 控制、化解措施。 第五条 根据甲、乙方双方开展金融业务的实际，乙方享有以下 权利： 1 、乙方有权自愿选择、自主决定与甲方开展金融业务。 2 、乙方有权拒绝甲方提出的不符合国家有关法律法规规定的业 3 务要求。 3、乙方向甲方提供金融服务，乙方有权按相关规定取得信息， 并在双方协商一致后收取费用。 第六条 根据甲、乙方双方开展金融业务的实际，各自应当履行 以下义务： 1、甲、乙双方应