恢复规划.pdf

監管政策手冊監管政策手冊 監管政策手冊監管政策手冊 RE-1 恢復規劃恢復規劃 V1: 20.06.14 恢復規劃恢復規劃 本單元應連同引言與收錄本手冊所用縮寫語及其他術語的辭彙一起細閱 。若使用 手冊的網上版本 ，請按動其下面劃有藍線的標題，以連接有關單元 。 ————————— 目的目的 目的目的 為認可機構提供有關有效恢復規劃的主要元素的指引 ，並闡明金管局就查 核認可機構恢復計劃採取的模式及有關預期 。 分類分類 分類分類 金融管理專員根據 《銀行業條例》第 7(3)條發出的法定指引 。 取代舊有指引取代舊有指引 取代舊有指引取代舊有指引 此為新指引 。 適用範圍適用範圍 適用範圍適用範圍 所有認可機構 。 結構結構 結構結構 1. 引言 1.1 背景 1.2 法律依據 1.3 應用及涵蓋範圍 1.4 適用 1.5 實施 2. 恢復規劃 2.1 一般 1 監管政策手冊監管政策手冊 監管政策手冊監管政策手冊 RE-1 恢復規劃恢復規劃 V1: 20.06.14 恢復規劃恢復規劃 2.2 管治架構及監察 2.3 一系列恢復方案 2.4 恢復計劃啟動條件 2.5 影響 2.6 壓力情景 2.7 恢復方案可信賴程度 2.8 出售方案 2.9 使用中央銀行信貸額度的資格 2.10 傳訊計劃 3. 恢復計劃監管評核 3.1 一般 3.2 評核模式 3.3 監管評核後的跟進行動 附件 ：恢復方案評估因素摘要說明范本 2 監管政策手冊監管政策手冊 監管政策手冊監管政策手冊 RE-1 恢復規劃恢復規劃 V1: 20.06.14 恢復規劃恢復規劃 1. 引言引言 引言引言 1.1 背景背景 背景背景 1.1.1 近年接連的金融危機顯示 ，全球各地銀行為應對嚴峻壓力 事件所作的準備及規劃並不足夠 。在不少例子 中，銀行低 估了業務持續經營所承受的風險 ，應變規劃亦不夠週全或 詳盡 ，讓銀行能從實際上掌握得到合理機會恢復運作 。 1.1.2 為見及此 ，金融穩定理事會於2011年11月發出的《金融機 構有效處置機制的主要元素 》( 《主要元素》)制定了恢復 及處置規劃的準則 。預期金融穩定理事會所有成員地區(包 括香港)均須遵守這些新準則 ，以確保有關當局及金融機構 能夠作出更好準備 ，有效地應對可能危害個別金融機構財 政穩健程度的