财政资金上下游承接业务介绍.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * * * * 目录 * 1 财政资金上下游承接工作的重要意义 一、财政资金上下游承接工作的重要意义 * 什么是财政资金上下游承接率？ 财政资金承接率是所辖区域建行代理的中央财政预算单位授权支付业务所涉及的下游收款人在建行账户所承接的年资金总量与所辖区域建行代理的中央财政预算单位零余额账户年支付总量之间的对比。 * 面临的形势 国库集中收付改革（自2001年以来） 同业竞争 尤其是中小银行 一、财政资金上下游承接工作的重要意义 一、财政资金上下游承接工作的重要意义 * 1.国库集中支付改革引发财政资金拨付渠道产生根本性改变 改革前：分散、层层拨付--2001年前，财政资金采取实拨资金方式，预算单位设立多层多重账户进行分散资金拨付，大量财政资金滞留在预算单位 改革后：集中、一付到底--自2001年国家推行国库集中收付改革后，财政资金在财政部门和预算单位的沉淀的总量和时间明显减少，大量资金通过预算单位零余额账户集中地、直接流向下游收款人账户 一、财政资金上下游承接工作的重要意义 * 2. 代理资格竞争激烈，中央财政授权支付业务代理资格已从2家（建行、工行）发展到9家（建行、工行、农行、光大、交行、中信、中行、招商、邮储） 3.中小银行迅猛发展，四大行合计承接率由2011年的66.42%下降到2012年的60.45%，同比下降6个百分点；相比之下，其它中小银行合计承接率从2011年的33.58%上升到2012年的39.55%。 四大行承接率合计 其它中小银行承接率合计 目录 * 2 我行财政资金拨付现状分析 二、我行财政资金拨付现状分析 * 1.承接率逐年降低 2012年我行代理支付量2589亿元，较上年增长106亿元，全行下游承接率为21.63%，较上年下降了2.06个百分点。 二、我行财政资金拨付现状分析 * 1.承接率逐年降低 年度 建行上游支付总量 建行下游承接量 建行下游承接占比 工行下游承接量 工行下游承接占比 中行下游承接量 中行下游承接占比 农行下游承接量 农行下游承接占比 四大合计下游承接 四大合计下游承接占比 2011年 2,483 588 23.69% 731 29.44% 223 9.00% 107 4.33% 1649 66.42% 2012年 2,589 560 21.63% 667 25.81% 221 8.54% 117 4.54% 1565 60.45% 二、我行财政资金拨付现状分析 * 2.大额预算单位资金承接率低 5000万元以上大额预算单位家数占比为8.38%，支付量占比高达82.31%，资金承接率18.32%，低于全口径的21.63%，该类黄金客户应成为主攻方向。 二、我行财政资金拨付现状分析 * 2.大额预算单位资金承接率低 支付量（每档不含上限） 预算单位数（家） 预算单位家数占比 支付量（亿元） 支付量占比 下游承接量（亿元） 承接率 5000万以上 587 8.38% 2131 82.31% 390 18.32% 5000万以下 6423 91.62% 458 17.69% 170 37.12% 合计 7010 100% 2589 100% 560 21.63% 二、我行财政资金拨付现状分析 * 3.大额收款人资金承接率较低 大额资金承接率明显偏低，单笔支付500万元以上区间的承接率比100-500万元区间的承接率低近10个百分点。 二、我行财政资金拨付现状分析 * 3.大额收款人资金承接率较低 下游收款量（每档均不含上限） 建行上游支付量合计（亿元） 其中：建行下游收款量（亿元） 其中：建行下游承接率 其中：他行下游收款量（亿元） 其中：他行下游承接率 单笔500万元以上 1294 213 16.46% 1081 83.55% 单笔100万元-500万元 483 125 25.88% 358 74.12% 二、我行财政资金拨付现状分析 * 4.部分重点分行承接率较低 年支付量超过50亿元的12家分行承担全行80%以上支付量，北京、江苏、陕西、山东、上海、安徽、河南、四川、湖北、河北、辽宁、黑龙江分行提高承接率的责任尤为重大。 二、我行财政资金拨付现状分析 * 4.部分重点分行承接率较低 代理支付量 分行家数 支付量合计(亿元) 支付量占比 备注(所含分行) 超过100亿元 1 1319.43 50.96% 北京 50-100亿元 11 790.24 30.52% 河南、四川、江苏、陕西、黑龙江、山东、上海、湖北、河北、辽宁、安徽 20-50亿元 10 301.3 11.64% 天津、浙江、广东、甘肃、吉林、大连、青岛、内蒙古、湖南、山西 20亿元 16 178.35 6.88% 云南、新疆、江西、广西、贵州、福建、厦门、青