寿险业务员的角色与职责.ppt

寿险业务人员的角色与职责 学习目标 帮助业务人员树立正确的职业观，正确定位，遵守职业道德，履行职责，按照寿险职业规范进行寿险销售工作。 课程大纲 一、寿险业务人员的职业观 二、合众业务人员的职业定位 三、合众业务人员的职业道德 四、合众业务人员的职业角色 五、合众业务人员的工作职责 六、合众业务人员的展业规范 课程大纲 一、寿险业务人员的职业观 二、合众业务人员的职业定位 三、合众业务人员的职业道德 四、合众业务人员的职业角色 五、合众业务人员的工作职责 六、合众业务人员的展业规范 课程大纲 一、寿险业务人员的职业观 二、合众业务人员的职业定位 三、合众业务人员的职业道德 四、合众业务人员的职业角色 五、合众业务人员的工作职责 六、合众业务人员的展业规范 合众业务人员的职业定位 把寿险销售作为终身的事业去追求 把和合文化与日常的工作、生活结合起来，做到谦虚好学，勇于创新 课程大纲 一、寿险业务人员的职业观 二、合众业务人员的职业定位 三、合众业务人员的职业道德 四、合众业务人员的职业角色 五、合众业务人员的工作职责 六、合众业务人员的展业规范 合众业务人员的职业道德 对公司忠诚负责 对客户诚实守信，不误导、不诱保 尊重同业，不诋毁同业，并自觉维护保险业的声誉 遵守法律，合规展业 合众业务人员的职业道德 口才、金钱、知识、手腕固然重要，但最能感动人、最能抓住人心的是诚实，最使职工受感召而毫无保留地奉献的是高洁无私的人格。 ——松下幸之助 课程大纲 一、寿险业务人员的职业观 二、合众业务人员的职业定位 三、合众业务人员的职业道德 四、合众业务人员的职业角色 五、合众业务人员的工作职责 六、合众业务人员的展业规范 保险业务人员是指根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内办理保险业务的个人。 业务人员从事保险代理业务，不得有下列行为： 1、挪用或侵占保险费。 2、向投保人收取保险费以外的额外费用，如咨询费等。 3、以业务人员名义签发保险单等。 课程大纲 一、寿险业务人员的职业观 二、合众业务人员的职业定位 三、合众业务人员的职业道德 四、合众业务人员的职业角色 五、合众业务人员的工作职责 六、合众业务人员的展业规范 宣传公司的企业文化，宣传保险知识； 拜访客户，收集准客户名单，推销公司产品； 完成签约； 递送保单，为客户提供相应的售后服务，并收取续期保费； 增员； 准时参加公司早会、夕会、业务会报、培训等活动； 拟定年计划、月计划和周目标，每日填写拜访记录，进行自我活动量管理； 遵守国家各项法律法规及公司的各项规章制度。 课程大纲 一、寿险业务人员的职业观 二、合众业务人员的职业定位 三、合众业务人员的职业道德 四、合众业务人员的职业角色 五、合众业务人员的工作职责 六、合众业务人员的展业规范 1、接触客户时 2、讲解条款时 3、推销保险计划时 4、填写投保单时 接触客户时 公平竞争（不回佣） 不诋毁同业 让客户自己做出决定 讲解条款时 如实告知条款内容，投保规则，保全规则 绝不擅自修改或变更保险条款、客户投保单以及提高或降低保险费率 绝不隐瞒责任免除及撤单、退保事宜 推销保险计划时 不诱转保，即绝不说服客户终止其既有的保单而投保新保单 绝不介绍一件超越客户负担能力的保单 填写投保单时 完整地向客户解说投保单中的每项问题 坦诚回答每项问题的重要性 绝不协同客户隐瞒真相 请客户在投保单、客户权益确认书上亲笔签字，杜绝代签名 收取保费时 执行“先核保再收费”的作业规则 保费通过银行划转，不收取现金 递送保险单时 按时将保险单送交客户 向客户解说、确认保险单的每项条款 请客户在《客户回执》上亲笔签名 售后服务时 严守客户私人秘密 提供优质客户服务 客户索赔时 尽力协助客户按照公司所规定的形式呈交索赔资料 提供辅助资料，以协助理赔的处理 绝不串通投保人、被保险人或受益人参与制造假赔案，欺骗公司 绝不教唆客户隐瞒事实真相，或伙同客户销毁证据，骗取保险金 课程回顾 寿险业务人员的职业观 合众业务人员的职业定位 合众业务人员的职业道德 合众业务人员的职业角色 合众业务人员的工作职责 合众业务人员的展业规范 你的最大责任就是把你这块材料铸造成器！ 新公司的巨大发展空间，让 你迅速找到施展才能的舞台 新公司的巨大发展空间，让 你迅速找到施展才能的舞台 新公司的巨大发展空间，让 你迅速找到施展才能的舞台 新公司的巨大发展空间，让 你迅速找到施展才能的舞台 合众人寿 助你成功 合众业务人员的展业规范 * 合众人寿总公司培训部编制 * 保险公司能不能开