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iCo-op防洗钱系统 (AMLS) 第二代防洗钱系统: 由风险评估着手 iCo-op’s AMLS 符合第二代防洗黑钱系统的需求 第一代: 按预订规则过滤及标准符合报告 第二代: 按风险评估过滤及全方位的管理以降低监管 费用 (着重于高风险顾客群) 面对今日反洗钱的挑战 需有效的警告处理工作流程 按风险而定的扫描以减少误报 可层次性深入的详细户口资料，以便调查 把分行与前线业务融入覆盖全机构的反洗钱计划 信息由分行以及前线业务人员输入反洗钱系统，以进 行分析和个案管理 达到企业内部的一致性 通过风险管理的综合系统 让反洗钱作为一个企业操作风险的元素 智能专家系统内部 智能反洗钱专家交易检查系统 银行数据库 隐蔽和可疑交易 反洗钱推测引擎 反洗钱规则 储存库 产品描述 全自动分批式监视银行交易资料 监察洗钱活动 网络个案管理流程系统 自动化报告并调查隐蔽及可疑交易 完全符合反洗钱（AML ）章程所提出的有关报 告并辨认状况的要求。 反洗钱系统宏观与特征 各种途径的彻底审查 过滤表格 政治公众人物（PEP）名单 美财政部外国资产控制处（ OFAC ）名单 黑/ 白名单(用户自定义) 规则 结构调整—多个小宗交易归拢 化整为零—用不同小帐号其实意只为了一个帐号 等等 先进风险评估为本的客户剖析（了解你的客户（KYC ）以及他们的过往交易记录）vs. 纯粹客户数据的局 限性 智能专家系统引擎 交易监察智能反洗钱专家系统 - OFAC 名单 - 白名单 - 黑名单 反洗钱引擎 银行数据库1 银行数据库２ 银行 数据 过滤 数据库 银行数据库３ 智能专家系统引擎 交易监察智能反洗钱专家系统 按规则过滤 -预先设定的规则 -用户设定的规则 反洗钱引擎 银行数据库1 规则 1 规则 2 规则 3 规则 4 银行数据库２ 银行 规则 5 数据 过滤 … 数据库 …