反洗钱介绍.pdf

反洗钱介绍 一、反洗钱的定义1 2 二、反洗钱组织—监督管理 （国际组织、各个国家组织） 三、履行反洗钱义务的机构（中国是：金融机构、特定非金融机 构） 四、反洗钱主要工作内容3 （一）三大核心义务 1、对符合条件（具体条件由法规规定）的客户进行身份识别(包 4 括客户风险等级划分、涉恐名单排查) 2、客户身份资料和交易记录保存； 3、大额交易和可疑交易报告，其中可疑交易包括涉嫌恐怖融资 （大额交易、可疑交易、涉嫌恐怖融资的定义由法规规定）。 1 在中国，《中华人民共和国反洗钱法》定义。 2 金融行动特别工作组（Financial Action Task Force ，FATF ）、欧亚反洗钱和反恐融资组织（Eurasian group on combating money laundering and financing of terrorism ，EAG ）、亚太反洗钱组织 （Asia/Pacific Group on Money Laundering ，APG ）…。 3 在中国，履行义务的具体要求有多项法规规定，比如：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易 记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的 可疑交易管理办法》等。 4 涉恐名单：由联合国、（在中国）公安部、人民银行等国家相关部门公布。 （二）八项基础工作 1、反洗钱内控制度建设 2、反洗钱机构设置 3、反洗钱信息化建设 4、反洗钱培训宣传 5、反洗钱内部审计 6、重大洗钱案件处置 7、配合反洗钱监督检查和调查 8、必威体育官网网址 五、中国的刑事法律制度 5 （一）刑法 1、第191 条 洗钱罪 2、第312 条 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪 3、第349 条 窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪 （二）司法解释 《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问 题的解释》（法释 〔2009〕15 号） 5 中华人民共和国刑法 （2011 年2 月25 日修订）