反洗钱工作介绍课件.ppt

反洗钱工作介绍;一、反洗钱基础知识 二、反洗钱法律法规及公司规章制度 三、公司反洗钱主要工作 四、当前反洗钱工作需注意的几个问题;第一部分：反洗钱基础知识;“洗钱”的由来;“洗钱”的概念;洗钱的概念;什么是“反洗钱”;洗钱的过程;洗钱的方式;洗钱的方式;洗钱的方式;洗钱的方式;洗钱的方式;洗钱的方式（案例）;通过保险洗钱的方式;反洗钱三道防线;反洗钱三道防线;反洗钱三道防线;保险公司履行反洗钱职责的6项法定义务;反洗钱法律责任;第三十二条　金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： (一)未按照规定履行客户身份识别义务的； (二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； (三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； (四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的； (五)违反必威体育官网网址规定，泄露有关信息的； (六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的； (七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 ; 金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。 ;反洗钱法律法规及公司规章制度;反洗钱法律法规体系 《反洗钱法》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 《反洗钱现场检查管理办法（试行）》 《反洗钱非现场监管办法（试行）》 ;公司规章制度 中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法 中国人民财产保险股份有限公司保守反洗钱秘密操作规程 中国人民财产保险股份有限公司反洗钱客户风险等级划分标准（暂行） 中国人民财产保险股份有限公司向人民银行报告重大可疑交易操作规程 中国人民财产保险股份有限公司协助人民银行反洗钱行政调查操作规程 ;公司反洗钱主要工作;反洗钱组织架构;反洗钱组织架构;客户身份识别; 公司不得为身份不明的客户提供保险服务或者与其进行其他交易。 公司各分支机构在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 公司各分支机构在展业、承保、理赔、退保等与客户接触的各业务环节，应针对不同客户类型，认真识别客户身份，收集客户信息。 ; 承保环节，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，公司各分支机构在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 （填写客户身份基本信息补充单，留存相关证件的复印件或影印件） ; 退保环节：在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，公司各分支机构应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。 ; 理赔环节：在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，公司各分支机构应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 （填写客户身份基本信息补充单，留存相关证件的复印件或影印件） ;代理环节：公司各分支机构应当采取合理方式确认代理关系的存在，在对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者