定投素材集hzb201104课件.ppt

定投素材库;保本基金特点; 投资有风险 不投资也有风险 ;基金定投既是储蓄又是投资。每个月固定投点钱到基金中去，最少200就可以了。投个10、8年，就可以积少成多，累积到一大笔钱。有小孩的准备小孩的教育金，中年人正好准备退休后的养老金，年纪大了也可以3-5年后准备一笔钱出去走走。;如果您能提早为自己的将来做准备， 您就能提早享受退休生活给您带来的乐趣。 与家人漫步在海滩边，享受大自然的和谐。 在您有工作能力的时候， 多存一点钱，在您退休时，多用一点钱！ 就能多花一点钱，让您的退休生活更美好。 ;5%报酬率;望子成龙套餐;子女教育金估算表;留学基金75万;每月只要528元即能完成国内大学毕业 ;5%通货膨胀率意味着250万退休金30年后可能只买到100万的商品;投资还是不投资？—这是一个问题;投资面临的难题;投资时机与收益率;保本基金特点;重新认???风险 横向分散风险 基金股票 纵向分散风险 定投一次性投资;融券与股指期货 交易门槛高 专业性强 判断错误同样会受损失 定投 门槛低 投资模式简单易行 上涨下跌都是好事 ;日期;逢低加码、逢高减筹，成本及风险自然摊低 当基金净值较低时，买进的份额数较多，目的是吸筹！ 当基金净值较高时，买进的份额数较少，相同份额时价值更高！ 长期投资、积少成多，获得良好收益;定投就像是弹簧，越压得厉害，反弹得越厉害。 因此，定投适宜选择波动性较大的股票型基金。; 赎回定投的时机：;市场下跌导致基金净值下降，对定投而言，未必是件坏事。不妨把定投的亏损应该看成战略性撤退，不计较一城一地的得失。 由此可见 ，定投是抵御市场下跌的良药！;定投不妨选择价格较低的基金，在同等波动情况下收益更高。;长期投资获利更稳定;期数;　;过去29年每年平均报酬率%;时间越长，收益越稳定;;嘿身岁象任汹溃肄啪玫味试步郸秀傲常稀熏良蒲杏惶勒脊留甭粒炸闻输蝉定投素材集hzb201104课件定投素材集hzb201104课件;以东方精选为例;中国股市从1990年诞生到2010年，一共发生过4次超过50％的大调整，但每次很快就调整回来。;定投起始日期;日经指数历史走势 ;中国股市从1990年诞生到2010年，一共发生过4次超过50％的大调整，但每次很快就调整回来。;全部基金定投盈利概率;东方旗下基金定投盈利情况;鬼拂爹性峨萧史辅鸳猴忱茫盘荡棉暇臼搽焦凛戚龚贼禹敢擒罕拄蒋窟匈残定投素材集hzb201104课件定投素材集hzb201104课件;接触客户所使用的销售方法和话题，须将不同客户的特征与其潜在需求结合起来考虑，才能触动客户的心理天平。;特点 收入增长，开销多，重资金增值 储蓄型需求 子女教育金 提高生活品质：买车、换房、旅游 赡养父母 准备养老金;;运用话术将话题转入到营销上;;;三步骤推荐基金定投;;网点阵地战——高柜Step 2.当客户在高柜办理业务时，柜员每人多说一句话“您听说过定投么？”a如果回答是“听说过” 继续问“那您定投了么？” （无论什么理由不做的，告诉他理财经理会解答这个问题）b如果回答是“没听说过”告诉客户“定投是一种非常好的投资方式，我们这里员工都做了，到理财经理那里了解一下吧”;网点阵地战——低柜 Step 3.当客户根据指引到低柜，理财经理先简单解释定投概念，然后开始使用——表格营销法！ ;;;;;;老客户定投续约重要性;老客户定投续约的工作要点 ;客户拒绝问??处理;没空来银行;对股市信心不足;等再跌了一点再买;买的基金亏钱了，对基金反感;定投赚了不多，和存银行差不多;定投亏钱了，还不如存银行;我没有钱;钱太多了，投不投无所谓;还是买房子养老好;还年轻，不急，现在用钱的地方多;销售就是概率