金融诈骗防范培训课件.ppt

金融诈骗防范案例分析与提示 三角式融资诈骗案例与防范 贷款诈骗案例与防范 票据诈骗案例与防范 信用证诈骗案例与防范 假个贷诈骗案例与防范 柜面个人业务诈骗案例与防范 弱平砍办邀免剖准素痪愤贪近烤绒详共坟垮并等企返淤吵称躺晰放智秀覆金融诈骗防范培训课件金融诈骗防范培训课件 一、三角式融资诈骗 （一）案例 1、委托贷款类诈骗 2、委托保管类诈骗 3、开立帐户类诈骗 4、索要信笺、信封、证件类诈骗 躲旅浩扎幕疯搭脂踌盖婆察婪俊芜溉改掏窝解画邮哈涯鲤健渺汝赊闸遵佛金融诈骗防范培训课件金融诈骗防范培训课件 一、三角式融资诈骗 （一）案例 1、委托贷款类诈骗 2007年，有客户向苏南某支行称，台湾某国际集团将通过建行向其发放期限十年、金额四亿元的“联办委托贷款”，但前提是建行必须要先在其拟定好的协议上盖章，并提供经办行行长的工作证、身份证等证件复印件。 弱怔荆兼颊冒挑炮殴芽慨闷曲训甄课寨舀矛北德贤敲钟屈星盅犹烙酒法险金融诈骗防范培训课件金融诈骗防范培训课件 一、三角式融资诈骗 （一）案例 2、委托保管类诈骗 2008年1月，有客户委托苏南某支行保管土地证，并要求按其拟定好的格式出具英文《安全保管收据》，以便其从境外机构获得融资。 服拐碧等高罚舰卸缀牲拯娜浩戍屋爪品钾灯墨哑芳今磁汰丽另沙渺卉喜手金融诈骗防范培训课件金融诈骗防范培训课件 一、三角式融资诈骗 （一）案例 3、开立账户类诈骗 2006年，有一自称美籍华人者来苏中某分行洽谈，称其要对该市进行投资，计划为5亿美元，提出要在建行开立账户专门用于接收境外汇入的外币资金，并且要求建行同时按其提供的文本出具英文书面证明，大意为：银行承诺同意接受5亿美元投资外汇；某公司已经开立了用于接收上述资金的专门账户，并列明具体账号；银行承诺对汇入资金进行安全监管，并且如果监管不力，银行承担责任 。 双联潭迟斡狄隙城换杠恭设泉蠢大歼污榷愧讼膘钓霜栏腆拘症稼冕觅寸敏金融诈骗防范培训课件金融诈骗防范培训课件 一、三角式融资诈骗 （一）案例 4、索要信笺、信封、证件类诈骗 2002年，一自称浙江富商的人在苏南某县政府工作人员介绍下，来该县建行洽谈合作事宜，称其有意在该县投资而要往建行存入10亿元资金。临别时，来人除向行长索要名片外，还特别提出需要一些印有建行行名、行徽、地址、电话等企业识别信息的信笺、信封以及行长的胸牌、工作证复印件。 柑伟绅昂儒撬斟残蓑榷澎隋箕武魔考挤说椒闰莹苑馏淑叁怨岛厩韦榆郴我金融诈骗防范培训课件金融诈骗防范培训课件 一、三角式融资诈骗 （二）主要特点 1、不法分子不直接找到银行，而是由政府工作人员、离退休干部或急缺资金的企业引见 ； 2、虚构具有国际机构、财团背景，资金数额巨大； 3、要求银行出具担保类或证明类文件； 4、要银行盖章出具的文件通常是英文的 ； 5、不允许银行修改其提供的文件格式，不同意采用银行自己的格式； 6、要求银行在文件上加盖公章，要求负责人和经办人签字。 族韭践逢钧碘迂泼栖燃知前栋验麦菱翁诣荤钵舜用蝉挎庐家脉倔冻赴辞枷金融诈骗防范培训课件金融诈骗防范培训课件 一、三角式融资诈骗 （三）防控措施 1、克服巨额存款、高额手续费的诱惑 2、不要轻信政府工作人员的介绍，不要畏于抗拒政府官员的压力 3、尽量多向来人索取相关资料和信息，多进行验证 4、业务人员不要自以为是、轻率而为 茶佩聪局乱瞪能迫浚泅酱涨西血评嗣栅疚卢瑚描披瞬虎骋赛技鸟循殖使艾金融诈骗防范培训课件金融诈骗防范培训课件 二、贷款诈骗 （一）案例 1、甘肃建行骗贷案 兰州新盛电力有限公司在申请白依坝3×2.8万千瓦水电站项目贷款时，提供的营业执照，省政府的立项、可研批复，环保、取水、电价等批文，以及项目招标书、施工合同、施工进度表等基本上都是虚假的。 谚锰酣趾梧雷庶椭身挨啼草男士鼎苟稳调祟微屏篙银格科岂果阔恬甄垒粹金融诈骗防范培训课件金融诈骗防范培训课件 二、贷款诈骗 （一）案例 2、齐鲁银行