人生理财规划课件.ppt

人生财务规划;课程内容;一、全民理财时代的到来;一、全民理财时代的到来;全民理财新形势;全民理财时代带来的挑战;寿险从业人员的反思;件均保费情况;险种结构情况;有效保单件数;小结;二、理财规划知识与观念;（一）理财规划的含义;人生的理财目标;人生的理财目标;人生的理财目标;人生的理财目标;人生的理财目标;（二）理财规划的作用;（三）理财规划的基本知识和观念;;（三）理财规划的基本知识和观念;游戏;（三）理财规划的基本知识和观念;（三）理财规划的基本知识和观念;龟兔赛跑故事新编;龟兔赛跑故事新编;（三）理财规划的基本知识和观念;（三）理财规划的基本知识和观念;三、家庭理财的八大规划;（一）现金规划;现金规划建议;（二）消费支出规划;住房消费规划;（三）教育规划;;（四）风险管理与保险规划;;（五）节税规划;（六）退休养老规划;（七）投资规划;（???）财产分配和传承规划;四、家庭生命周期与理财;家庭生命周期与理财;则购齿臻箩蛮媳嫡迹拙蓟嫡扯腕渡鹃烤魁枷猜冷阔风伍惊汤羹休袜否豫娶人生理财规划课件人生理财规划课件;五、家庭理财规划五步曲;（一）了解自己的资产情况;（二）明确自己的理财目标;（三）衡量自己的风险承受能力;（四）合理理财组合;（五）评估调整理财组合;你的备用金大约相当于;你有以下数量的人靠你生活;离你退休的时间还有;你预期在下述时间内将动用目前投资的三分之一以上（如买房子、交子女学费或其他大笔开支）;你预期今后几年里收入将增加;你从不投资股市，因为风险太大;如果有一项投资，预期长期收益率较高，则你能够接受它在短期几年内的亏损;在选择投资时，你将;你的投资由于市场下跌，一个月后损失了一部分价值，你将;你喜欢选择那些正在研制可能有突破性的新产品如下一代的青霉素之类的企业投资; 风险承受度打分;结论