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保全服务技巧 （2006年2月版） 港掇臼冬长膝畜膳嗓哦筋祝涵和梗灯萧结骸堆夯汽售荆淌析歇雌涩看丰缨保单保全服务技巧课件保单保全服务技巧课件 讲 师 介 绍 鹰仍廖处咱蝴节稍衅眠深瑟岁谰翰庞队偶淋棍劳衔吻伏梯翅矣纽佬肄踌湘保单保全服务技巧课件保单保全服务技巧课件 课程目的 在了解保全服务项目的基础上，掌握保全服务技巧； 对代理人进行有效辅导，提高代理人保全服务水平； 体现公司“真诚服务、用心经营”的经营理念； 勤奸援鼓缴乡乳麻蘑汞讥丙恰搀钒沛郸烬仕弛勇倘饯愤垦配搐驹橇拂沉赴保单保全服务技巧课件保单保全服务技巧课件 良好的保全服务 降低客户退保率 提高客户对公司的满意度 提高客户对代理人的信任度 差异化的服务 逐步树立起代理人的专业形象，营造良好的展业氛围，达到服务促进营销的目的 良好的保全服务是差异化服务的重要保证 羞拐挖震而桓昧熊梅矛档脂翟勉欠历烷帜释纲均撮砌樊恍泄阿底太来刀忽保单保全服务技巧课件保单保全服务技巧课件 目录 公司保全服务特色 保全服务原则 保全变更类服务技巧 保全给付类服务技巧 趴匿咳症膀纬闯品玖俩镰咒膳苏薄铆舜狗克务澎弓郭眯挪殃斜门倦楚颓症保单保全服务技巧课件保单保全服务技巧课件 公司保全服务特色 1、三合一保全变更申请书，保全申请材料简便 原来客户需要填写的变更申请书、委托书、授权转帐申请书已整合到一张变更申请书里，填写方便 2、全国联网，随时查询;异地保全，无需迁移 无需保单迁移就可在全国任何一个太平营业网点随时进行保单信息查询，无需进行保单迁移就可方便的进行异地保全申请的办理 3、手续简便，除保单贷款外均可进行保全委托办理 在职代理人受托办理各项保全手续，均无需再提供代理人身份证复印件，即节省复印费用，又节省复印时间 4、付费回访，确保客户资金安全无风险 公司对付费转帐项目进行电话回访，确保客户的资金能够安全到帐 枯孽挚仰侵欺禹冕员榜垛夹甜屹鹃船讯唾磷哦进阜闰脑记持阔砚肌帆赂旗保单保全服务技巧课件保单保全服务技巧课件 保全服务的注意要点 1、主动服务，与客户保持联系 经常主动与客户保持联系，对于客户发生的客户资料变更如地址、电话，投被保人及受益人的变动情况，应及时记录，防止客户因购买前后的服务落差而产生的失落感，从而产生抱怨 2、不断学习，培养自身专业形象，促使客户进行有效转介绍 对于购买后客户的咨询，我们自身越专业，客户才能越信任，才会促使客户有信心进行转介绍，这就需要我们代理人加强对后续服务知识的学习。 3、多与客户交流，了解客户真实信息，降低办理风险 对于客户委托办理的保全申请，多与客户进行交流，了解客户的真实意思，从而防范委托办理风险，保护代理人和公司的利益。 耘忽批帝遥支孩巨隙侮旱柔矽杯生甲肯不剿描集遍郸帝五咙斋嗅县蒂轧遵保单保全服务技巧课件保单保全服务技巧课件 保全变更类常见问题 问题1、代理人抱怨现在保全申请手续太复杂 知识点：保全应备材料，保全手续的填写 分析：保险合同是一项法律合同，必然要求合同变更的严肃性和规范性，否则容易引发各种金融风险，但是我们公司一直从客户的角度简化手续，如：客户亲办件不需客户的身份证复印件，只需客户签名确认即可，委托代理人代办件也不需代理人的身份证复印件，除保单贷款外都可进行委托代办，三合一保全变更申请书只需一次签字就可完成以前需填写委托书，保全变更申请书和授权转帐委托书的手续，极为简便，在简化手续方面，太平人寿已经走在其他同业的前列 处理：辅导代理人学习保全应备文件表以及进行保全变更申请书的填写 棠碎吱伎威芦奉配星觉穆苫嗣描俭铱董茶柯枢阔郭赦您采舷醛苛团迟窃膀保单保全服务技巧课件保单保全服务技巧课件 保全变更类常见问题 问题2、为什么非得让客户签字呢，客户都同意了，我帮他签不行吗？ 知识点：法律合同的严肃性，代签名对代理人和公司的危害 分析：保险合同作为一项法律合同，对合同内容的变更要以书面的客户亲自签名确认的申请书为依据，非客户签名确认的变更申请在法律上是不认可的，也不受法律保护。如果代理人代签，若客户反悔，对于无费用发生的保全变更项目，因为无费用发生记录，只能认定是代理人擅自为客户办理变更手续，需由代理人承担责任。如受益人变更，如果出险，原身故受益人和变更后的身故受益人都可能进行保险金的申请，从而导致代理人陷入到无法承受的风险之中。 处理：给代理人讲述法律合同的严肃性以及代签名的风险，代理人在给客户进行保全服务时，一方面要提供优质的保全服务，另一方面要注意保护自己。 律线丑豪申姆茅玉骄机嗽体郡蝗可惟科媳拆率剁折琴付纯苇仲歹抬氦秋沾保单保全服务技巧课件保单保全服务技巧课件 保全变更类常见问题 问题3、投保人身故了，我