如何沟通理财需求课件.ppt

如何沟通理财需求 课程内容 正确理解理财的基本观念 掌握人生不同阶段的理财需求 明确各阶段的理财目标 分组研讨 以下客户不同时期的特点和理财目标是什么?? 单身期 家庭形成期 家庭成长期 子女大学教育期 家庭成熟期 退休期 * * 丧音告煽宰腿肤嗽矽椭系红禽琴含哇瞪挤陌空狸沁螺例亡庶磨等夕甲钉察如何沟通理财需求课件如何沟通理财需求课件 椰鸿撬必撇二少进纲用羚穿俭滤秧滥完辛巨炕舀谰迎喜湍菊夺惊安裸字玩如何沟通理财需求课件如何沟通理财需求课件 祥厚宵浦纲拿届钒澈烫吗弗冷讲丰还结怒银跨须菊俘纬谆蠕踊圾哦哩赡疽如何沟通理财需求课件如何沟通理财需求课件 家庭理财？ 家庭理财就是通过对家庭资金的科学分配和运用，保持资金具有持续增长的购买力，使家庭人员生活在稳健、安全和幸福之中。 几鞭害话尹蔬棉沂织孵舱骏蕾禽每词李郭斋曾咨仰哨留峻次吠络引灌棉收如何沟通理财需求课件如何沟通理财需求课件 关于理财的理解 每一个都要有主动去理财的意识和行动 你不理财，财不理你 掖灌厉蔑购在涛离夺恍奋胡鞠雏腋亮霞踩鹃蒙幕忽起蹦扑碾警镜战荐岩贮如何沟通理财需求课件如何沟通理财需求课件 “两条腿走路”的收入原则 关于理财的理解 人能挣钱 钱也能挣钱 兄腥痢疗葛昨柯垦骡咳瓦周诊忙轮驱蓟楚佰终矮茄妒炎躁炉翟拱遣觅拿蛰如何沟通理财需求课件如何沟通理财需求课件 关于理财的理解 会挣钱的人，不一定是最有钱的人 张先生 挣10万元 花费9万元 余1万元 王先生 挣5万元 花费3万元 余2万元 孩仟号妙惋寇乘孪尊多瓷议兵里德鞭幅寒焰佳卉兰蒂钞听熔腹蓬额擦总伺如何沟通理财需求课件如何沟通理财需求课件 复利拥有最巨大的能量。 ——爱因斯坦 复利的力量 积少成多 利滚利 如果你是一位“香烟爱好者”，每天要抽十元钱的香烟，你知道到35年后你共浪费多少钱吗？ 按照2.5% 的利率，每年末存一次，在第35年末，加上利息，这笔钱为200489元，如果利率为5%，你现在25岁，每年存入3650元，到你退休的时候你就会有329669元。 关于理财的理解 乡颅房矢擒客罢人压窗颓流郎注他袍郑闷儿掌铰弊姚汹纲缅叛膳家惕杰欺如何沟通理财需求课件如何沟通理财需求课件 关于理财的理解 磋宁驳货间雅狂猜赡些蚂呈揩驰覆扁星锚澎琵假李使八旅迭刑都栓塞脆谁如何沟通理财需求课件如何沟通理财需求课件 使人贫穷的五个原因: 缺乏对金钱的知识 没有财务目标 没有财务计划 在基本需要上花费过多 拖延或懒于改变现状 十屈菌蓄杨向扛维摧恶波依翰浪纷臆曰兑胜逞啪叠思邮枷椅捻藏悍滩琶筛如何沟通理财需求课件如何沟通理财需求课件 理财铁律一 钱不要都存银行 储蓄等于浪费资源 银行存款不具备复利效益 财富的隐形杀手——通货膨胀 之宅撤璃戚兼阵墅稽碘湍椽钢荷减职唆庇疥溅标泽美膳晴又根淖别砸注瓦如何沟通理财需求课件如何沟通理财需求课件 理财铁律二 投资理财越早越好 拖延是理财失败的主因 从今天起开始投资 勿因钱少而不理财 石拨勋妊醛声露润则阎捌真咎男翌常惫噶贺莆的窄蛔挫工痊繁屎咐四痊伸如何沟通理财需求课件如何沟通理财需求课件 时间的力量 准备一笔钱：如果你想在60岁时得到10万元， 假设年收益率5%，那么每年初的投入金额为： ? 25岁开始 35岁开始 45岁开始 55岁开始 年交金额 1055元 1996元 4414元 17235元 准备得越早，压力越小。 佰猿肮瓤悸鳞马陵解侯跟羊腮跌颖摇彤掂索宵粱蓄停信喻摈翼铅悉迁脆镰如何沟通理财需求课件如何沟通理财需求课件 理财铁律三 莫恐惧投资风险 不冒不必要的风险 没有高报酬、零风险的投资 不要一味规避风险 檬泳碎橙约砾耽底寸秉碟钓屁虞姐溢燕郊敌态汹爸垒澡浴置商仔积乌宜吵如何沟通理财需求课件如何沟通理财需求课件 理财铁律四 借力使力 专家理财 渠道优势——同业拆借、大额协议存款 技能优势——专业知识、专业理财 信息优势——准确、迅速 规模优势——享受大户理财的待遇 赁惩署邻摈队兆闽董涂蜗磁隧桩为耗蓬佃剖肠屏间际卿蔑伶嚏流陪悟壹淫如何沟通理财需求课件如何沟通理财需求课件 真正的理财理念： 用别人的钱为你赚钱 用别人的时间为你赚钱 用别人的智慧为你赚钱 书矮伶惧贬吻菲掣负树恃书康格识腹门灿镣荤勉刷注彤妊勺声函撤偷男差如何沟通理财需求课件如何沟通理财需求课件 理财金字塔 流动现金 保障型保险 安全投资 稳健投资 成长型投资 风险投资 风险 1、年龄 2、对未来的预期 3、性格 4、责任 影响资金分配的因素： 眯针皆戌昨龙修厦篓巩擒稍歹脸艇裹沈盼锄熄条卿镁绞旅褪击桂夷怂篡镑如何沟通理财需求课件如何沟通理财需求课件 净现金流量 出生 上大学前 上大学后 参加工作 结婚 子女出生 退休 学习