理财规划师之教育规划课件.ppt

理财规划之教育规划;北京市统计局城调队发布对2000户城市居民家庭的调查结果显示:2004年北京人均可支配收入为15637.8元，比2003年增长12.6％。收入最低的为未上过学的群体，他们的年人均可支配收入为9049.8元。收入最高的为研究生群体，人均可支配收入为23567.3元。;深圳劳动力市场工资指导价位;教育规划;教育规划;教育规划;教育规划;教育规划;在调查中，城 市、小城镇、农 村的贫困人群中 均有40%~50%的人 提到家里穷是因 为“有孩子要读 书”。;教育规划;教育规划;理财规划之教育规划;按大多数三级甲等以上医院对孕妇的建议，在怀孕前期应每两月做一 次产检，到了中期则需每一个月做一次产检；怀孕32周后，每两周就 要做一次检查；怀孕36周，最好一周做一次产检。对大多数孕妇而 言，由于受个人经济条件的限制，并没有严格按照这样的建议去做。 孕妇在怀孕5个月到6个月后去做第一次产检是比较普遍的。产检的常 规检查一般包括血尿常规、血型、肝功能、溶血等等，还要量血压， 量骨盆宽度、宫高，听胎心等，每次产检费用为400元左右。综合下 来，整个怀孕期间的检查费用约4000元左右。 在北京中档水准的三等甲级医院，一般顺产费用，包括住院费、接生 费、检查费、护理费等等，约5000元；如果选择剖腹产，则需约8000 元。假设赵老师选择北京平均水平的怀孕检查及生产方式，计划安排 赵老师生产费用6000元。 另外，赵老师在怀孕、生产、产后期间营养费也是一笔颇大的开支， 还有因为怀孕而新购置的各种孕妇服、化妆品，以每个月增加1000元 计，总计开支10000元。 综合计算，赵老师在整个怀孕期间的费用开支约为20000元。;以45万元教育金计算……;教育规划;教育规划;教育规划;教育规划;教育规划;教育规划;案例：;教育规划;教育规划;? 我国的传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高， 为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一 个在读初中三年级的女儿，就此她向理财规划师就子女教育规划方面的问题 进行了咨询。 ? 根据上面资料，请回答71~79题。 ? 71、理财规划师为郑女士做子女教育规划前，他必须收集整理客户的财务信 息及其他相关信息，下列四项中，不需要涉及到的是（ ）。 ? （A）郑女士家庭是否为单亲家庭 ? （B）郑女士是否希望她的儿子出国留学 ? （C）了解郑女士的家庭成员结构及财务状况 ? （D）郑女士同事的子女高等教育金筹集计划 ? 72、在理财规划师的帮助下，郑女士于2006年3月1日参加了教育储蓄，当时 约定的存期为6年。如果郑女士到2012年3月2日支取本金和利息，那么教育储 蓄的计息方式为（ ）。 ? （A）三年期整存整取定期存款利率计息 ? （B）四年期整存整取定期存款利率计息 ? (C)五年期整存整取定期存款利率计息 ? （D）六年期整存整取定期存款利率计息;73、接上题，郑女士支取本金和利息时，为了享受免税待遇，不需要带的资料为（ ）。 （A）身份证 （B）户籍证明 （C）学校证明 （D）家庭情况证明;75、大额存单也是长期教育规划中的重要工具，关于大额存单的特点，下列四项中不正确的是（ ）。 （A）固定面额 （B） 固定期限 （C）不可转让 （D）收益高于一般 定期存款;77、选择教育规划工具时通常需要考虑税收特点，下列四项中，不能免税的 教育规划工具为（ ）。 （A）政府债券 （B）教育储蓄 （C）基金??红收益 （D）教育保险 78、如果郑女士的儿子上大学时一时资金周转存在困难，郑女士想通过教育 贷款的方式筹集资金，教育贷款有多种形式，关于教育贷款说法错误的是 （ ）。 （A）学生贷款为学校提供的无息贷款 （B）国家为无担保信用贷款 （C）学生贷款由学生家长担保 （D）商业性助学贷款担保必须是自然人 79、如果郑女士的儿子申请留学贷款，不属于借款人应具备的条件为 （ ）。 （A）具有完全民事行为能力 （B）愿意与国家签署协议承诺学成后回国 （C）身体健康，诚实守信 （D）在贷款到期日的实际年龄不超过55周 岁;1.初级学校：1-6年级（6-12岁） 2.初级中学：7-8年级（13-14岁） 3.中学：9-12年级（15-18岁） 4.大学（学院）：一般为4年制（18岁以上），;英国;谢谢大家！