个人外汇业务操作培训斑课件.ppt

个人外汇业务;一、关于2月1日起执行的个人外汇管理新政策; 《中国人民银行令》［2006］第3号： 《个人外汇管理办法》 国家外汇管理局汇发[2007]1号： 《个人外汇管理办法实施细则》;新政策要点;新政策要点; 《国家外汇管理局关于外币旅行支票代售管理等有关问题的通知》（汇发[2004]15号） 国家外汇管理局、海关总署关于印发《携带外币现钞出入境管理暂行办法》的通知（汇发[2003]102号） 国家外汇管理局关于印发《携带外币现钞出入境管理操作规程》的通知（汇发[2004]21号）;1.《关于居民、非居民个人大额外币现钞存取款有关问题的通知》（〔97〕汇管函字第123号） 2.《境内居民个人外汇管理暂行办法》（汇发〔1998〕11号） 3.《关于修改〈境内居民个人外汇管理暂行办法〉的通知》（汇发〔1999〕133号） 4.《关于修改〈关于境内居民个人因私用汇有关问题的通知〉和《关于印发〈境内居民个人外汇管理暂行办法〉的通知》（汇发〔1999〕305号） 5.《关于自费出境留学人员预交人民币保证金购付汇的通知》（汇发〔2000〕82号） 6.《关于境内居民个人外汇存款汇出和外汇存款账户更名有关问题的批复》（汇发〔2000〕291号） 7.《国家外汇管理局关于调整对境内居民个人自费出国（境）留学购付汇政策有关问题的通知》（汇发〔2001〕185号） 8.《国家外汇管理局关于下发〈境内居民个人购汇管理实施细则〉的通知》（汇发〔2002〕68号）;9.《国家外汇管理局关于对境内居民个人前往邻国边境地区旅游进行售汇业务试点的通知》（汇发〔2002〕121号） 10.《国家外汇管理局关于调整境内居民个人经常项目下购汇政策的通知》（汇发〔2003〕104号） 11.《国家外汇管理局关于在华留学人员办理退学换汇有关问题的通知》（汇发〔2003〕62号） 12.《国家外汇管理局综合司关于停止报送〈居民、非居民个人大额(等值1万美元以上)现钞存取款和境内居民个人外币划转情况登记表〉的通知》(汇综函〔2003〕14号) 13.《国家外汇管理局关于调整境内居民个人自费出国（境）留学购汇指导性限额的通知》（汇发〔2004〕111号） 14.《国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知》（汇发〔2004〕18号） 15.《国家外汇管理局关于规范非居民个人外汇管理有关问题的通知》（汇发〔2004〕6号） 16.《国家外汇管理局关于调整境内居民个人经常项目下因私购汇限额及简化相关手续的通知》（汇发〔2005〕60号） ;涉及主体;总行、省行制订的： 1、中银个文〔2007〕46号《中国银行个人外汇存款业务管理办法（暂行）》 2、浙中个发（2007）109号《中国银行浙江省分行个人外汇结算账户操作规程》 总行征求意见中的： 1、《中国银行个人结售汇业务管理办法》 2、《中国银行个人结汇业务操作规程》 3、《中国银行个人售汇业务操作规程》;二、个人结售汇业务;结售汇;个人结售汇 业务;个人结售汇市场准入;全辖开办情况;◆ 《个人外汇管理办法》第九条：对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理；年度总额内的，凭本人有效身份证件在银行办理； ◆ 《个人外汇管理办法实施细则》第二条：对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。;《个人外汇管理办法》第九条 ◆超过年度总额的，经常项目项下凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理，资本项目项下按照《个人外汇管理办法》第三章有关规定办理。;结汇在年度总额内： 境内个人年度总额内的结汇凭本人真实身份证明并由客户向我行申报来源后办理； 境外个人年度总额内的结汇凭本人真实身份证明并向由客户向我行申报用途后办理。 年度总额内结汇，不区分经常项目和资本项目。;境内个人，结汇超过年度总额，经常项目项下，非经营性 我行须审核有效身份证件及以下表明外汇来源的证明材料： 1、捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定； 2、赡家款：直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明，如银行存款证明、个人收入纳税凭证等； 3、遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书; 4、保险外汇收入：保险合同及保险经营机构的付款证明。投保外汇保险须符合国家规定； 5、专有权利使用和特许收入：付款证明、协议或合同;  6、法律、会计、咨询和公共关系服务收入：付款证明、协议或合同； 7、职工报酬：雇佣合同及收入证明； 8、境外投资收益：境外投资外汇登记证明文件