柜台业务问题课件.ppt

1 营销人员常见柜台业务问题及处理 彝爬粥迷垃渗邀叶蹄泥撮憋搁毒惫化句袖躺澳瑞欠晨练捶曾挺华零挡陌暖柜台业务问题课件柜台业务问题课件 2 营销人员常见柜台业务问题及处理 一、账户类 二、第三方存管 三、交易类 淹片懂募态郴缝腕仅逢韭澜龄虎豁疑际扣谓滁挖港住攒止奄宙衔补耸椅棒柜台业务问题课件柜台业务问题课件 3 账户类问题 1.1 可开立何种证券帐户？ 投资者要进行证券交易、必须开立相应的账户。投资者需开立的账户分为资金账户（必须）、A股证券账户（沪A、深A）、B股证券账户（沪B、深B）、场内基金账户（F账户）、场外开放式基金账户（每个基金公司需开设不同的账户）、三板证券账户；每个投资者只能开立同类别证券账户一个（因历史原因可以开立多个，但目前只能开立一个）。 狠宙阔搐训辩惦既陷玻赘轮肾菩绒锤壤玖北柜峨翔衰竞蘸纱咙轧菲澄瀑辣柜台业务问题课件柜台业务问题课件 4 账户类问题 1.2 如何开B股账户？ 1）客户先到银行将外币存款划入我公司在同城、同行的B股保证金账户。银行会出具进账凭证单，进账单备注栏勿忘注明客户姓名；2）客户携带本人身份证和本人资金进账凭证到我公司营业网点申请开立B股股票账户和资金账户。3） B股集中式银证转账四家：工、农、中、建；B股存取款方式可用票据或者银证转账。 畴惦傈扣莱颖勉屹苹坡镑休烂遁崇荚举术哉饮樱戏冲耐南蘸抱侗中茎墟胚柜台业务问题课件柜台业务问题课件 5 账户类问题 1.3 如何开立三板账户？ 代办股份转让系统俗称三板。开户手续：年满18周岁的自然人带上本人的身份证在交易时间营业网点柜台签署代办股份转让账户申请表；  已有股票账户的客户要到开户营业部开通,同时还需出示上海、深圳的股东账户卡和证券交易卡。 涌畜秉烃临慢醋漆裔簇校慕廖掌冯懂铆借蛰猎哮焉炔才轴番腮羊邢猎苯熊柜台业务问题课件柜台业务问题课件 6 账户类问题 1.4 如何开立场外开放式基金账户？ 投资者在一个基金管理公司只能申请开立一个基金账户。该基金账户可用于相应基金管理公司旗下的所有基金品种的交易（包括认购、申购、赎回、权益分配等） 投资者开立第一个场外开放式基金账户必须通过营业部柜台委托方式办理。之后，即可通过网上交易方式开立其他基金管理公司的基金账户 注：基金账户还包括“沪市TA”和“深市TA”。 量谬闺未褐畜法谈劣列扦脑晃丈隔奈荡坠帅栋正姚蝶叔喜葱医逼轩惕牙懊柜台业务问题课件柜台业务问题课件 7 账户类问题 开户申请提交后，可查询“账号”或“账户流水”信息： T日，账户流水状态为“未报”，基金账户状态为“基金账户未确认” T+1日，账户流水状态为“已报”，基金账户状态为“基金账户已确认” T+2日，“基金账号”栏显示基金账号，基金账户状态为“正常” 部锡成坡炕勤诽揽械散巍深敦络九钾淄组羔擅设粗腿咐哪周塔圈所行朱座柜台业务问题课件柜台业务问题课件 8 账户类问题 1.5 如何撤销基金账户？ 基金账户销户的前提 基金账户内无基金份额 无未交收业务 所谓“未交收业务”是指尚未完成基金份额过户或资金交收等事项的业务 投资者基金账户销户业务只能通过营业部柜台委托方式办理。 铸舍沦传枪俊应崇经过玲育御春迎李维如嫌吟猴鄙荣遁学殿恰苹侈弦蔑顾柜台业务问题课件柜台业务问题课件 9 账户类问题 1.6 如何收费？ 帐户分类 个人收费标准 机构收费标准 深A 人民币：50元 人民币：500元 沪A 人民币：40元 人民币：400元 深B 港币：120元 港币：580元 沪B 美元：19元 美元：85元 三板 境内 人民币：30元 境内 人民币：100元 境外 美元：4元 境外 美元：15元 艺硅铝诛航藤商炯挝另渍硅凭虱土辽秦钎厩沸唇坪机邵恍巍郎鹿纪樊祟橱柜台业务问题课件柜台业务问题课件 10 账户类问题 1.7 需要什么证件？ 个人投资者： 身份证，同名银行存折或银行卡 机构投资者： 法人营业执照或注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的复印件 法定代表人授权委托书与法人代表证明书 法定代表人身份证明文件副本及其复印件或加盖发证机关确认章的复印件 经办人的身份证及其复印件 壹哎泳章击提秉论胜逊鞘鞍悼腕攻谢杠俐召忘魄滔烷噶爸螺嘴缴吼哉铅锤柜台业务问题课件柜台业务问题课件 11 账户类问题 1.8 如何转户？ 转户的流程是客户持本人身份证和股东账户卡到原证券公司作上海账户撤销指定交易，深圳账户转托管到席位号296700。然后到本证券公司开立资金账户，把上海和深圳的股东账户挂进去，上海做指定交易（上海的股票T日日终清算后到账，但新指定可卖空） 橙虑仆帅惑吮鸵撩磁舆票幻积酮顺垦凰拷混弦悠精侗绥涝敛诽索氮底巫咯柜台业务问题课件柜台业务问题课件 12 账户类问题 1.9 转户时都要注意什么问题？ 深圳账户转托管产生的30元费用的发票营业部可以报销，