理财规划师基础知识串讲课件.ppt

理财规划讲义： ——基础知识串讲;考试总体情况介绍——助理;考试总体情况介绍——二级;理论知识考点分布 ;基础知识内容构成 ;一、理财规划基础 ;（二）重点与难点 理财规划定义 理财规划的目标与原则 生命周期理论与家庭模型 理财规划的内容与工具 理财规划的流程 理财规划职业发展 理财规划职业道德;（三）考题解析 1、理财规划的目的是实现财务安全和财务自由。如果客户实现了财务自由，则该客户的投资收入曲线应该一直在支出曲线的（ ）。 （A）平行 （B）下方 （C）上方 （D）右方 C ;2、考虑到家族观念对于中国人一直有着或多或少的影响，在理财中，（ ）的现金保障也包含了应对客户家族亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备。 （A）日常生活覆盖储备 （B）家庭生活覆盖储备 （C）意外现金储备 （D）医疗现金储备 C ;3、在生命周期（ ）时期，家庭成员不再增加，整个家庭成员年龄都在增长，经济收入增加的同时花费也随之增加，生活已经基本稳定。 （A）家庭与事业形成期 （B）家庭与事业成长期 （C）单身期 （D）退休期 B ;4、财务安全的内容有：个人是否有发展的潜力，是否有充足的现金准备，是否有适当、稳定的收益以及（ ）等。 （A）是否有稳定充足的收入 （B）是否享受社会保障 （C）是否有适当的住房 （D）是否有额外的养老保险计划 （E）是否购买了适当的财产和人身保险 ABCDE ;5、老年家庭的理财规划核心策略为（ ） （A）进攻型 （B）攻守兼备型 （C）保守型 （D） 中度保守型 C ;6、在下列理财工具中，防御性最强的工具是（ ） （A） 基金 （B） 商业保险 （C） 固定收益证券 （D） 股票 B ;7、在理财规划流程中。（）是制定理财规划方案的关键一步。 （A） 建立客户关系 （B） 收集客户信息 （C） 分析客户财务状况 （D） 执行理财规划方案 B ;8、下列关于理财规划原则的说法，错误的是（　） （A）理财规划的整体原则就是指理财规划思想应注重整体性 （B）提早规划原则体现的是货币时间价值的作用 （C）家庭现金保障包括日常覆盖储备和意外现金储备 （D）理财中追求收益最大化应基于风险管理基础之上 A ;9、财规划原则包括（ ） A . 整体规划 （B） 提早规划 （C） 增值优先 （D） 风险管理优于追求收益 （E） 消费、投资与收入相匹配 ABDE ;10、理财规划师职业道德规范包括（ ） （A） 职业技能规范 （B） 操作流程规范 （C） 职业道德准则 （D） 礼仪服饰规范 （E） 职业纪律规范 CE;11、理财师在和客户沟通时做法正确的是 （ ） （A）提问“为什么你打算在 60 岁退休？” （B）为节省客户时间一次提问两个问题 （C）提问客户不懂的问题以体现自己的专业 （D）在会谈快结束时进行总结 D ;12、说明签约的原因、条件和目的的条款是（ ）。 （A）当事人条款 （B）鉴于条款 （C）违约责任 （D）解决争议条款 B ;13、为了反映客户资产的真实状况，我们需要根据客户资产的（ ）为定价依据。 （A）购买成本 （B）市场公允价值 （C）重置成本 （D）沉没成本 B ;14、如果一个客户性格属于常常改变主意或离题，有丰富的想象力，在做决定的时候有新思路并付诸行动，则根据荣格的心 理分析模型，该客户属于（ ）。 （A）直觉型 （B）思想型 （C）内在感觉型 （D）外在感觉型 A ;15、在理财规划服务合同，（）是最核心的内容。 （A）当事人条 （ B） 鉴于条款款 （C）违约责任 （D）委托事项条款 D;16、如果某客户成长性资产占56%，则该客户属于（ ）。 （A）轻度保守型 （B）中立型 （C）轻度进取型 （D）进取型 B;17、下列关于理财师根据客户意见修改理财方案的说法中错误的是（） （A）需要向客户表明态度，这种修改并非理财师的专业建议 （B）需要就修改内容的讨论进行详细记录 （C）当客户的意见不正确时，理财师应拒绝修改方案 （D）在收到客户签署书面声明后，对方案进行修改 C;18、实施理财方案时客户授权包括（ ） （A）代理授权和执行授权?? （B）代理授权与信息披露授权 （C）代理授权与修改授权? （D） 代理