AFP理财规划报告草稿课件.ppt

理财案例展示 第七组;个人理财规划报告 呈刘聪先生及夫人;理财寄语和必威体育官网网址声明;Its show time!;目 录;必威体育官网网址声明 感谢您到太平保险公司北京分公司个人理财中心进行咨询，并委托我们为您设计理财规划，我们愿竭尽全力为您提供力所能及的服务。理财规划是我公司为客户提供的理财服务之一。本理财报告用来帮助您明确财务需求及目标，帮助您对理财事务进行更好地决策。本理财报告是在您提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。作为我行尊敬的客户，所有信息都由您自愿提供，我们将为您严格必威体育官网网址。;理财规划摘要; 理财策略 资产合理配置，避免风险发生现金流中断。 积累每年的家庭盈余，进行积极稳健的分散投资，为实现其他理财目标储备资金。 合理降低生活支出，保证目标实现。 不用卖房，五年后贷款购新房。 ;家庭基本情况; 保险：增加夫妻双方寿险保额320万 增　资：1年内增资100万元用于扩大事业投资 购换屋：5年后购房200万 女儿教育：10年后女儿出国念大学与硕士，每　　　　　　　年20万，共读6年 退　休 ：25年后退休，每年退休生活费15万, 余命20年;需要解决问题;家庭基本情况与财务分析;家庭基本情况与财务分析;家庭情况分析;二、家庭财务分析 资产结构分析： 刘先生资金实力较好，有自己的产业，无负债，为理财奠定了良好的基础。但是美元存款有汇率损失和收益低双重不利因素，保险保障不足，投资渠道也比较单一。应该考虑进行分散投资。 现金流量分析： 1、主要收入来源于薪酬。 2、生活支出占比较高。 3、财务自由度较高。 ;三、风险承受能力测试 刘先生对理财的兴趣也非常浓厚，有过较多的投资经历和经验，希望能摸索出一种适合自己情况的投资方式。 根据对您的了解，以及对您进行的风险偏好测试，我们认为您属于稳健进取型投资者。 ;刘先生理财目标分析 由于刘先生目前保额较低，故必须考虑足额的寿险作为家庭保障。另外，其购买新房及女儿教育金信托资金必须现在准备。一年后投资资金准备100万，养老的缺口现值为65万，教育金的缺口现值为91万元，购房200万，总资金缺口为456万。需要我们进行合理每年分配投资达成。 ;理财基本假设;理财规划建议;保险规划;理财规划建议;理财规划建议;理财规划建议;理财规划建议;理财规划建议;理财规划建议;理财规划建议;财务可行性分析;执行方案;规划结论;规划结论;规划结论;专业理财，陪伴一生！