国际业务-一般员工(自律监管岗)试题.doc

国际业务—一般员工（自律监管岗位） 一、填空题： 进口信用证业务红色风险点中，存在由于（进口商）不能正常付款造成银行垫付的风险。 国际贸易融资业务风险点中，存在由于客户部门、国际业务部门相关人员未考虑（汇率 ）、利率变化而影响归还融资款项的风险。 银行接受客户远期结售汇委托后，会形成（敞口）头寸，该（敞口）未及时逐笔向上级行平盘就会因汇率的波动而使经办行承担风险。 国际业务全面风险管理中，对可能形成的红色风险点的预警信息，报告时限为（1 ）日内。 在我行国际业务实施全面风险管理的过程中，国际业务所涉及的风险绝大部分为（操作 ）风险。 国际业务自律监管现场检查频次为：一级分行国际业务部每（半年 ）对所辖二级分行国际业务部门直接经办的业务全面检查一遍；二级分行国际业务部门每（半年/6个月 ）对所辖支行对口业务部门直接经办的业务全面检查一遍；县级行国际业务部门每（季/3个月）对本部门管理的外汇业务全面检查一遍。 国际业务部门自律监管的形式分为（现场检查）和非现场监测。 国际业务自律监管检查中，检查进口开证业务时，应检查“进口开证业务是否纳入统一授信管理，是否按规定收取一定比例的（保证金 ）。 出口信用证业务风险中，存在由于单据有（不符点）而未要求客户出具担保函即向外寄单的。 10、出口信用证业务风险中，存在因（查询）查复不及时影响正常收汇，引起纠纷或造成损失。 11、进口信用证到期付汇时，存在因提前支取或挪用（保证金），导致付汇资金不足的风险。 12、外汇风险的独立性原则，是指外汇风险管理要保持相对（独立性）。 13、根据外汇风险管理暂行规定的要求，各国际业务部门要设立外汇（风险 ）管理岗，并根据实际需要实行外汇风险经理制。 14、国际业务部门自律监管的主要对象是（下一级）分支机构的对口业务部门。 15、各级行国际业务部门要根据国际业务自律监管实施细则，以（书面 ）文件形式建立自律监管责任制，明确监管责任。 16、国际业务监管人员对自律监管中发现的重大问题，要及时逐级向上级行（国际业务 ）部门报告。 17、非100%保证金开证应在客户的（授信 ）额度内。 18、在对出口信用证业务实施自律监管时，应审查业务人员是否按业务操作规程认真审核（ 信用证 ）及出口单据。 19、在对托收业务实施自律监管时，应审查托收委托书的内容是否与托收（申请书 ）的内容一致。 20、在对托收业务实施自律监管时，应审查业务人员是否严格按照操作规程办理（光票 ）托收业务。 21、旅行支票的出、入库应视同（现金 ）管理。 22、在进行国际业务自律监管检查时，应检查各项结算业务是否使用统一的制式（文本 ）。 23、外汇（风险）经理是指从事外汇风险的识别、计量、监测和控制的专业人员。 24、外汇风险经理从事外汇风险管理工作应保持相对的（独立 ）性，不得同时从事直接产生风险的工作。 25、外汇风险经理序列设置的三个职级，分别为（普通 ）外汇风险经理、（高级 ）外汇风险经理、（资深 ）外汇风险经理。 26、一级分行及以下机构外汇风险经理的主要职责之一，应认真研究本级行当前经营的各类外汇业务和新业务的风险特性，提示（前台 ）人员在向客户推荐产品时充分揭示风险。 27、国际业务全面风险管理中，对可能形成的橙色风险点的预警信息，报告时限为（2 ）日内。 28、国际业务全面风险管理中，对可能形成的黄色风险点的预警信息，报告时限为（ 3）日内。 29、国际业务全面风险管理中，对可能形成的蓝色风险点的预警信息，报告时限为（ 4）日内。 30、BIBS系统管理的风险点中规定，不允许一名操作员掌握一个以上的普通用户代码及（ 密码 ）。 31、外汇业务市场准入的风险点中规定，分支机构办理结售汇业务、外币兑换业务应经当地（ 外管局 ）批复或备案。 32、BIBS系统管理风险点中的橙色风险之一：系统管理人员和维护人员在无有权签字人书面指令的情况下在生成和激活用户，更改用户（权限 ）。 33、在汇入汇款风险点中规定，业务操作人员应严格核对（ 收款人）身份，以防造成款项冒领。 34、在办理个人外汇结构性存款业务时，在起息日应合理安排资金（头寸 ），以免造成往来帐户透支的风险。 35、在对外汇清算业务进行自律监管时，应检查业务人员是否按规定程序进行双人交叉（ 复核 ）报文。 二、判断： 进口开证业务，如信用证有溢短装条款，不需要对开证金额上浮部分落实保证措施。（x ） 对非100%保证金的进口信用证修改，涉及增加金额、延展效期和对条款的实质性修改，需要严格按照开证的要求进行审查、审批。（v ） 3、国家和地区风险是指因一国或地区的政治、经济或社会局势恶化，使所在国家或地区的信用体系统性地出现支付危机，导