国际备用证惯例ISP98.ppt

国际备用信用证惯例（International Standby Practices) 一、简介 《国际备用信用证惯例》简称ISP98，为国际商会第 590号出版物,于1999年1月1日起正式实施，它填补了备用 信用证在国际规范方面的空白。 只有在明确注明依据ISP98开立时，备用信用证方受 ISP98的管辖。 一份备用信用证可同时注明依据ISP98和UCP600开立， 此时ISP98优先于UCP600，即只有在ISP98未涉及或另有明 确规定的情况下，才可依据UCP600原则解释和处理有关条 款。 二、内容 ISP98是根据《联合国关于独立保函和备用证的公 约》，在参照国际商会《跟单信用证统一惯例》（UCP600） 和《见索即付保函统一规则》（URDG758）的基础上制定 的，共89款： 总则（本规则的范围、适用、定义和解释，一般原 则，术语） 义务 提示 审核 转让、让渡及因法律规定转让（提款权利转让，款项 让渡的确认，因法律规定转让） 撤销 偿付义务 时间安排 联合开证 权益份额 三、备用信用证Standby L/C （一）定义 具有备用性质——备用信用证只在申请人违约时，有 关条款才付诸实施。 备用信用证代表了开证行对受益人的以下责任： 偿还申请人的借款或预付给申请人或记在申请人账 户的款项 支付因申请人承担的任何债务 支付因申请人在履行义务上的违约 （二）性质 不可撤销性 独立性 跟单性 强制性 （三）当事人 开证申请人：根据交易情况而定 受益人：指定受益人、受让受益人 开证行：担保人 保兑人：独立，与开证行地位相同 通知行 交单人 备用信用证通知的案例 A银行收到一份备用信用证，开证行为I银行。该证 格式规范、条款清晰。但由于没有密押，A银行无法确认 其表面真实性，因此向I银行发出核查书，要求其确认。 之后，A银行收到从I银行发来的加押电传，经核实， 密押相符，但电传报文不完整、措辞含糊。A银行又第二 次要求I银行确认该备用信用证的真伪。之后，A银行收到 I银行回复，声称该证是伪造的，但I银行所引用的参考号 和受益人有误。A银行又向I银行发出第三次查询，以进一 步明确该备用信用证的真伪以及I银行的回复中参考号和 受益人引用是否有误。未见I银行的答复，A银行又发出第 四次查询。最后，A银行收到I银行的明确答复，该备用 信用证系伪造的。 案例分析 焦点：信用证通过通知行通知受益人的最大优点是安 全，开证行与通知行建立代理关系后一般要互换密押和签 字样本，以保证不受信用证中可能出现的欺诈所侵害。由 于备用信用证是以贷款融资或担保债务偿还为目的，因此 审核备用信用证的表面真实性显得格外重要。 关键： 信用证可经由除通知行之外的另一家银行通知受益人。 但该行应合理审慎的审核所通知信用证的表面真实性。 （四）内容 开证行名称 开证日期 受益人名称 开证申请人名称 信用证金额 需要提交的凭证 到期日 保证文句 To: Bank of communications, SHENYING Branch From: XYZ BANK Date: 20 DECEMBER 2004 Standby Letter of Credit With reference to the loan agreement no. 2004HN028 (hereinafter referred to as the agreement ) signed between Bank of Communications, SHENYANG Branch (hereinafter referred to as the lender ) and LIAONING ABC CO., LTD (hereinafter referred to as the borrower )for a principal amount of RMB2,000,000 (in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit no.810LC040000027D in the lenders favor for amount of the HONGKONG AABBCC CORPORATION which has its registered office at AS 8 FL. 2SEC. CHARACTER RD. HONG KONG for an amount up to UNITED STATES DOLLARS THREE MILLION ONLY.(USD3,000,000