2017银行业初级职称考试“风险管理”精选习题.docx

2017银行业初级职称考试《风险管理》精选习题（三）中华会计网校为大家提供了银行业初级职称考试练习题，帮助大家巩固知识，熟练掌握做题技巧！判断题系统缺陷具体表现为数据／信息质量、违反系统安全规定、系统设计／开发的战略风险，以及系统的稳定性、兼容性、适宜性方面的问题…… （ ）对错【正确答案】对判断题无论是否存在资金损失，交易品种未经授权的情况都属于内部欺诈引起的操作风险。（ ）对错【正确答案】错【答案解析】只有存在资金损失的交易品种未经授权的情况才属于内部欺诈引起的操作风险。判断题作为关键流程的有效控制与否的证据，文件／合同历来是各商业银行加强档案管理的重点。（ ）对错【正确答案】对判断题无论用于损失计量还是用于验证，商业银行必须具备至少3年的内部损失数据。 （ ）对错【正确答案】错【答案解析】无论用于损失计量还是用于验证，商业银行必须具备至少5年的内部损失数据。多选题操作风险识别的方法只有自我评估法。（ ）对错【正确答案】错【答案解析】操作风险识别的主要方法有自我评估法和因果分析模型。多选题因果分析模型可以识别哪一种或哪些因素与风险具有最高的关联度，但不能很好的预测潜在损失。（ ）对错【正确答案】错【答案解析】因果分析模型可以识别哪一种或哪些因素与风险具有最高的关联度，使得操作风险识别、评估、控制和检测流程变得更加有针对性和效率。多选题购买保险只是操作风险缓释的一种措施，预防和减少操作风险事件的发生，根本上还是要靠商业银行不断提高自身的风险管理水平。（ ）对错【正确答案】对多选题董事会应承担监控操作风险管理有效性的最终责任，高级管理层应负责执行董事会批准的操作风险管理策略、总体策略及体系。（ ）对错【正确答案】对多选题如果银行初次使用高级计量法，允许使用3年的内部历史数据。（ ）对错【正确答案】对多选题在标准法中，商业银行的所有业务可划分成9大类银行产品线，主要包括（ ）。A、支付和结算B、资产管理C、公司金融D、贷款E、零售银行业务【正确答案】ABCE【答案解析】标准法的原理是，将商业银行的所有业务划分为8大类，这8类银行产品线分别为公司金融、交易和销售、零售银行业务、商业银行业务、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪及其他业务。多选题形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（ ）。A、内部欺诈B、失职违规C、核心雇员流失D、财务／会计错误E、违反用工法【正确答案】ABCE【答案解析】操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。多选题提交董事会和高级管理层的风险报告中应反映（ ）方面的内容。A、损失事件B、诱因及对策C、关键风险指标D、资本金水平E、风险状况【正确答案】ABCDE【答案解析】风险报告内容大致包括风险状况、损失事件、诱因及对策、关键风险指标、资本金水平五个部分。多选题下列哪些属于商业银行的柜台业务? （ ）A、账户管理B、存取款C、票据凭证审核D、商业银行承汇兑业务E、贴现业务【正确答案】ABC【答案解析】柜台业务范围较广，包括账户管理、存取款、现金库箱、印押证管理、票据凭证审核、会计核算、账务处理等各项操作。DE两项属于法人信贷业务。多选题关键风险指标监控应遵循的原则是（ ）。A、整体性B、重要性C、敏感性D、实用性E、可靠性【正确答案】ABCE【答案解析】本题考查关键风险指标监控应遵循的原则。