年4月25日.pptVIP

H03/1390 目錄 信託基本認識 信託架構 信託財產特性 信託之優點 金錢信託～共同基金 基金類型 基金銷售機構與銷售方式 基金交易流程 共同基金之優點 安全性極高投資模式 * * H03/3349 96年4月25日 共同基金概念 ~經驗分享 報告人:林美君 結論 共同基金介紹 金錢信託主要業務 信託基本認識 結論 共同基金介紹 金錢信託主要業務 信託基本認識 我信任你，委託你處理我交給你的財產。 委託人 處理財產時，應該照我指示的目的與方法。 受託人 處理財產到最後，你應該將財產交給我指定的人。可能是別人，也可能是我。 受益人 受託人 國泰世華銀行 委 託 人 受 益 人 銀行存款 國內外基金 3.管理運用(有價證券) 1.簽訂信託契約 2.交付信託財產 4.定期報告收益 5.給付信託財產 股利分配 新股認購 表決權行使 3.管理運用(金錢) 買賣、出租 規劃、設計 3.管理運用(不動產) 信託財產 與受託人自有財產分別管理 受託人死亡，不屬於其遺產 受託人破產，不屬於破產財團 不得強制執行 合法節稅 資產 移轉 資產 保護 保險 保障 量身 設計 完整 掌控 投資 理財 安全保障機制 彈性投資選擇 完善給付設計 實在費用優惠 全面家人照顧 結論 共同基金介紹 金錢信託主要業務 信託基本認識 國內基金 境外基金 國內投信發行 國內募集 投資國內或境外 以新台幣計價 境外基金管理基構發行 境外募集 投資國內或境外 以外幣計價 特定金錢信託 特定金錢信託 結論 共同基金介紹 金錢信託主要業務 信託基本認識 直銷 投信 投顧 特定金錢信託 銀行 受託買賣 證券經紀商 語音 基金公司 投資機構 保管銀行 臨櫃 網路 基金銷售機構 銀行 交易 款項 分散投資風險 標的眾多 小額資金也可 投資國際市場 專業投資管理 資金具安全性 節稅管道 國泰世華銀行保管銀行 投資人 投信公司 贖回 受益憑證 匯款 投資指示 買賣交割 證券公司 證管機構 監督 監督 會計師 查核報告 監督 蘋果10元開始買，6元時賣掉，到底是賺還是賠？ 定時定額平均成本法 900元 ÷ 170顆 ＝ 5.29元 (平均進貨成本) 170顆 X 6元 ＝ 1020元 (賣出所得) 1020元 ÷ 900元 ＝ 113.3％ (獲利13.3％) 看起來賠錢的買賣其實是賺錢的!! 1月 150元 買 10元 X 15 7.5元 2月 150元 買 X 20 5元 3月 150元 買 X 30 3元 4月 150元 買 X 50 5元 5月 150元 買 X 30 6元 6月 150元 買 X 25 總計 900元 買 X 170 結論 共同基金介紹 金錢信託主要業務 信託基本認識 期貨 選擇權 貴重金屬 跟會 成長型股票 共同基金 房地產 收入型(績優)股票 共同基金 活儲活存 投機 成長 收益 風險／獲利 流動性、安全性、保本 債券型基金 定存 人壽保險 高預定利率之儲蓄保單 月收入 理財金字塔