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股市有风险， 入市需谨慎！ 1.1 入市手续及流程 1.1 入市手续及流程 一、开户 二、委托 三、竞价成交 四、清算与交割 五、过户 六、交易费用 股东开户流程图 一、开户 1、定义：开户一般包含两层意思：一是开设证券交易专用账户，作为投资者买卖证券、实行清算交割的专户。从事股票交易者必须要在证券登记公司开立股票账户。二是开设资金账户。由于投资者从事证券交易都是间接进行的，必须通过证券中间商。因此，为方便投资者与经纪商之间进行资金结算，就必须开设专门的资金账户。 2、证券交易帐户的类型 　（１）股票帐户：指投资者在证券交易所开设的具有买卖股票（可以同时进行挂牌的债券和基金交易）功能的专用账户。 　（２）债券账户。指专门从事债券交易活动的专用账户，可在券商处凭个人身份证开立，但只能用于债券交易。 　（３）基金账户。指专门从事投资基金交易则设立的专用账户。基金账户也在证券登记中心开设。 　（４）Ｂ股账户。Ｂ股个人账户2000年2月19日前，须凭境外投资者护照或境外身份证、绿卡等有效证件；现在国内投资者可凭身份证开户。 二、委托 1、定义：委托是证券投资者向证券商发出代为进行证券交易的一种授权指令，是证券交易中一个最实质性工作。 2、委托种类： （１）按委托单位分： 整数委托：指委托交易的证券数量为一个交易单位（手等）或其整数倍的委托。（在我国买入时只能采用整数委托） 零数委托：指委托交易的证券数量不足一个交易单位（手等）的委托。（ 在我卖出时可采用零数委托） （２）按买卖行为分： 买进委托：指旨在购进证券而发出的委托； 卖出委托：指证券持有人为出售证券而发出的委托； （3）按委托的价格条件分： 限价委托：指按委托人事先规定的合适价格进行交易的委托； 市价委托：是一种随行就市的委托，即证券经纪商发出委托指令时，要求证券经纪商按证券交易所内当时的市场价格买进或卖出证券。 1.1 入市手续及流程 交 易 品 种：A股、B股、债券、权证、基金等 委托方式：现场委托交易和非现场委托交易。 现场委托：刷卡交易、热自助交易。 非现场委托：电话委托、网上交易（下载软件或页面交易）、手机证券 三、竞价成交 目前采用的竞价方式为电脑集中竞价，即由电脑交易主机接受投资者的委托买卖指令，然后撮合成交。竞价又可分为集合竞价和连续竞价两种方式。 每个交易日上午9：15至9：25电脑撮合系统对接受的全部有效委托进行集合竞价处理。1.将买单和卖单分别排队，买单以价格从高到低排列，同价的，按进入系统的时间先后排列；卖单以价格从低到高排列，同价的，按进入系统的时间先后排列。2.系统根据竞价规则自动确定集合竞价的成交价，所有成交均以此价格成交；集合竞价的成交价确定原则是，以此价格成交，能够得到最大成交量。3.系统按顺序将排在前面的买单与卖单配对成交，即按“价格优先，同等价格下时间优先”的顺序依次成交，直到不能成交为止，未成交的委托排队等待成交。9：30开盘之后，按连续竞价撮合成交。所有超过限价（即涨跌停限制范围）的买单和卖单均为无效委托。 三、竞价成交 集合竞价结束、交易时间开始时（上午9：30-11：30；下午13：00-15：00），即进入连续竞价，直至收市。连续竞价期间每一笔买卖委托进入电脑自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理，能成交者予以成交，不能成交者等待机会成交，部分成交者则让剩余部分继续等待。按照我国目前的有关规定，在无撤单的情况下，委托当日有效。若遇到股票停牌，停牌期间的委托无效。 在竞价时，委托数量有如下限制：股票、基金、权证在交易时，委托数量必须为100股（份）或其整数倍；如果卖出时余额不足100股（份），应当一次性申报卖出。债券交易的申报数量必须为1手（即10张，每张面值100元）或其整数倍；质押式国债回购的申报数量应当为100手（1000元标准券为1手）或其整数倍，买断式回购的申报数量则为1000手或其整数倍。 1.1 入市手续及流程 连续竞价成交原则： 最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价； 买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价； 卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。 四、清算交割 １、清算交割定义：清算指证券买卖双方结清价款的过程；交割则是指证券买卖双方交付实际成交的证券的过程。在目前无纸交收的情况下，证券交易过程中没有实物可流通。每个客户都在中央登记清算公司辟有专门的数据库，记录其持券情况。证券成交后，只要在双方的账户上作相应的增减即可，而价款也可直接在资金账户上划转。 ２、清算交割的方式：目前，证券交易基本上采用二级交割清算方式。即中央登记清算公司与各券商实行一级交割清算，券商则再与投资者实行二级清