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金融犯罪研究 主讲教师——吴允锋 副教授，法学博士 华东政法大学刑法教研室主任 E-mail：blackw114@163.com Tel金融诈骗犯罪研究 第一节 概述 一、立法概况 二、死刑配置 三、单位犯罪 四、主观目的 五、法条竞合 一、立法概况 立法沿革： ——1979年：诈骗罪 ——1995年《关于破坏金融秩序犯罪的决定》，新增六种金融诈骗犯罪 ——1997年：单节规定8个犯罪 总共9个条文，规定犯罪的是7个条文， 另两个条文涉及死刑条款（第199条） 及单位犯罪条款（第200条） 集资诈骗罪（第192条） 贷款诈骗罪（第193条） 票据诈骗罪（第194条第1款） 金融凭证诈骗罪（第194条第2款） 信用证诈骗罪（第195条） 信用卡诈骗罪（第196条） 有价证券诈骗罪（第197条） 保险诈骗罪（第198条） ？一个问题 立法对金融诈骗罪单独作为一节（第五节）是否合适？ 其与第四节破坏金融监管秩序罪的关系如何？ 二、死刑配置 1997年刑法配置死刑规定的有（4个）： 集资诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪 2011年刑法修正案八 废除票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪的死刑规定 金融凭证诈骗罪获死刑 2002年9月25日 《辽沈晚报》报道 ：海南商人龙泉润用变造的两张银行定期存单，以高额利息为诱饵，竟然将锦州市两家农村社会养老保险事业管理处2000万元“农保金”骗走。锦州市中级人民法院举行公判大会，龙泉润将被押赴刑场执行枪决。 票据诈骗罪获死刑 ?2009年4月17日日，焦作市中级人民法院在一号审判庭一审宣判备受关注的特大票据、信用卡诈骗案，１０名犯罪嫌疑人被分别判刑，其中死刑２人、无期徒刑３人。 信用证诈骗罪死刑问题 据统计，建国以来所有数额特别巨大的信用证诈骗犯罪案件，主犯没有一个被判处死刑立即执行的，最高刑为死缓和无期。具体部分信用证诈骗罪案例有： 牟其中信用证诈骗案：2000年4月份，武汉中院一审宣判，牟其中犯信用证诈骗罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身。 李钢鸣信用证诈骗案，李刚鸣作为主犯造成粤海轻工业品有限公司损失4221万美元（当时约合4亿多人民币），获刑十年。（广东省高级人民法院2005年4月30日判决。） 黄丰信用证诈骗案，黄丰作为主犯造成国家损失1.3398亿元人民币，被判处无期徒刑。（北京市第一中级人民法院2001年3月判决。） 李小园信用证诈骗案，李小园作为主犯造成国家损失2.5683亿元人民币，被判处无期徒刑。北京市第二中级人民法院2001年判决，判决文号：（2001）二中刑初字第1353。 张隆军信用证诈骗案，张隆军作为从犯造成上海开开实业股份公司损失5810万美元（合人民币4.8亿余元），被判处有期徒刑15年。 黑龙江庄氏兄弟集资诈骗案 2009年12月初，备受公众关注的“金源葆”集资诈骗案经哈尔滨市中级人民法院一审审结，涉案十五名被告人中： 庄勋华犯集资诈骗罪、虚报注册资本罪，数罪并罚，决定执行死刑； 庄勋斌犯集资诈骗罪被判死刑； 李强、郑桂江、李秘犯集资诈骗罪，判处死刑，缓期二年执行；其余被告人分别被判处有期徒刑三年至无期徒刑。 河北数额最大集资诈骗案宣判 被告人曹海林被判死刑 2005年5月29日，河北省数额最大的一起集资诈骗案件在张家口市中级人民法院开庭宣判，被告人曹海林（女）被判死刑。 ? 据公诉机关指控，自1996年以来，曹海林在未经任何主管部门批准的情况下，以购原料、进设备等为名，以月息1%至10%的高额利息为诱饵，向社会公众非法集资。至案发时，曹海林已累计向200余人(户)非法集资共计2097.255万元，偿还本金337万余元，支付利息324万余元，尚有1435万余元集资款不能归还被害人。 浙江丽水“小姑娘”集资诈骗7亿元 终审被判死刑 绰号“小姑娘”的杜益敏在２００３年至２００６年６月间，投资美容业、化妆品生意亏损，少量投资房地产开发后退出投资，投资越南矿山和青田钼矿未成的情况下，仍以上述投资项目需要大量资金为幌子，并伪造富阳花园房地产开发公司投资开发协议书、收据、银行电汇凭证及公章等，以月息１.８%至１０%的高额利息为诱饵，采取用后笔集资款支付前笔集资款本息的手段，在丽水莲都区、缙云县等地，先后向社会公众非法集资共计人民币７.０９亿余元。集资所得除归还部分本息外，用于购买房产、汽车、挥霍等，至案发尚有１.２８亿元未能归还。 2009年12月19日，吴英案件一审宣判 判决书认定：从2005年5月至20