比特币与庞氏骗局.docx

中南民族大学管理学院宏观经济学论文课程名称：宏观经济学姓名：彭俊学号：201521074031年级：2015 专业：信息管理与信息系统指导教师：肖文韬老师 2016学年至2017学年度第一学期比特币与庞氏骗局摘要：比特币是一种虚拟商品，用于点对点的去中心化支付，然而已经被利用形成庞氏骗局，本文意在科普比特币与揭穿比特币骗局关键词：比特币，庞氏骗局，矿机，货币，金字塔骗局什么是比特币比特币（BitCoin）的概念最初由中本聪在2009年提出，根据中本聪的思路设计发布的开源软件以及建构其上的P2P网络。比特币是一种P2P形式的数字货币。点对点的传输意味着一个去中心化的支付系统。与大多数货币不同，比特币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，比特币经济使用整个P2P网络中众多节点构成的分布式数据库来确认并记录所有的交易行为，并使用密码学的设计来确保货币流通各个环节安全性。P2P的去中心化特性与算法本身可以确保无法通过大量制造比特币来人为操控币值。基于密码学的设计可以使比特币只能被真实的拥有者转移或支付。这同样确保了货币所有权与流通交易的匿名性。比特币与其他虚拟货币最大的不同，是其总数量非常有限，具有极强的稀缺性。该货币系统曾在4年内只有不超过1050万个，之后的总数量将被永久限制在2100万个。 --------------百度百科以上是百度百科为比特币做出的诠释，下面做一点补充，比特币即一种不受任何机构政府调控的电子商品，不像我们日常的货币，是一般等价物的象征，是由国家政府发行调控的。而比特币不同，他没有集中的发行商，即去中心化，他是由网络节点的计算生成，即挖矿。谁都有可能参与挖掘比特币，而且可以全世界流通，可以在任意一台接入互联网的电脑上买卖，不管身处何方，任何人都可以挖掘、购买、出售或收取比特币，所有交易都是个体与个体进行交易，即点对点性，且在交易过程中外人无法辨认用户身份信息，即隐秘性。而比特币的上限被设置为了2100万个，不会修改，这既是抗通胀性。比特币的实质是什么呢？假设有一个方程等待人去解开，而这个方程极为复杂，且有2100万个不同的解，那么，使用电脑来进行求解计算的过程便是所谓挖矿，而你所求出来的解便是比特币，一个比特币对应一个解，最初，求出不同的解很容易，而当一个一个解被人求出，要求出不同的未被解出的解就变难了，且越往后越难，则时候就需要更高端的计算机即矿机了。目前虽然有部分国家认可比特币具有货币输赢，但是大多数国家并不认为比特币是货币，而是将比特币定义为商品，如：美国商品期货交易委员会（CFTC）将比特币定义为大宗商品，与黄金原油同类。中国人民银行等五部委联合声称，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是，比特币作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。综上，比特币是一种被政府认可的电子商品。什么是庞氏骗局庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。 ----百度百科上面是百度百科为庞氏骗局做出的诠释，显然，庞氏骗局即金字塔骗局，他并非依靠他所进行的项目或工程赚钱，而是依靠不断发展下线，不断扩充投资队伍谋取利益，并且在高价的时候抽身而去，卷走下线的钱财，完成骗局。典型的庞氏骗局，如MMM平台骗局。这个MMM平台的骗局由来已久，早在20多年前，就被定性为“世界上最大的庞氏骗局之一”。　　1994年2月，俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季创立MMM股份公司，注册资金仅为10万卢布(当时约合1000美元)。MMM公司在俄罗斯全国几乎所有知名媒体投放广告，以高投资回报为诱饵吸引投资者。当时的俄罗斯，曾有数百万人参与MMM金融金字塔，总计被骗走上百亿美元。在存活了3年之后，1997年MMM项目破产，其创始人谢尔盖·马夫罗季被判4年半监禁。没想到此人“骗性不改”，2007年出狱之后，又跑到印度、中国、南非、印尼等国家，用在俄罗斯行骗的手法骗外国人，居然还屡屡得手。 MMM平台发布一种名为“马夫罗”的虚拟物品，用户首先必须以“提供帮助者”的身份购买“马夫罗”，整个购买过程和天猫购物类似。然而，帐户必须经过15天冻结期，冻结期后又以“寻求帮助者”的身份等待其他人来买你的“马夫罗”。买家由MMM系统自动匹配，期限为1到14天，在等待期间，每天都有1%的利息。　　而另外的获利方式就是发展下线，推广让更多人来投资，是不是看出