中国农业行合规政策(试行).doc

中国农业银行合规政策（试行） 第一章 总则 第一条 为建立有效的合规风险管理机制遵循法律的规定与精神坚持准，行经营活动的合规性负最终责任高级管理层合规风险和高级管理层合规管理职责的履行情况 （六）收集合规风险信息，建立合规风险监测指标，进行合规风险评估，开展合规管理评价，调查有关合规问题，并按规定的报告路线报告； （七）协助相关部门开展合规培训和宣传，为总行其他部门与员工以及系统分行提供合规咨询； （八）负责关联交易控制委员会日常事务和业务支持工作，牵头落实全行关联交易管理的日常工作； （九）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪监管部门监管意见的整改落实情况； （十）高级管理层指定的其他合规管理工作。 第十一条 农业银行在省级分行、直属分行和二级分行设置合规管理部门，在支行设置合规管理岗位。分支机构合规管理部门（岗位）实行向上级合规管理部门和本级机构合规负责人双线报告工作。 第十二条 分行合规管理部门协助本行管理层执行总行合规管理的各项措施，有效管理本行合规风险，具体职责是： （一） 持续关注法律、规则和准则的必威体育精装版发展，及时为高级管理层提供合规建议； （二）负责对本行规章制度、合规手册等合规指南进行合规性审核，对规章制度、员工行为守则、合规手册等组织后评价； （三）负责对新业务、新产品研发推广和客户拓展及其他重要事项进行合规性审核； （四）统一组织开展对本行各业务条线和下属机构的合规检查，并对合规管理状况进行评价； （五）收集本行合规风险信息，建立合规风险监测指标，进行合规风险评估，开展合规管理评价，调查有关合规问题，并按规定的报告路线报告； （六）开展合规培训，处理合规投诉，提供合规咨询； （七）牵头落实本行关联交易管理日常工作； （八）保持与当地监管机构的工作联系，跟踪监管部门监管意见的整改落实情况； （九）其他合规管理职责。 第十三条 支行合规管理岗位人员协助上级合规管理部门开展各项具体合规管理工作，并承担本行合规性审核职能。 第十四条 建立合规部门与风险管理部门相互协同业务作机制。建立规章制度管理流程，对规章制度、审、发布、、修订、废止实施统一管理，确保性和相互协调性。风险信息。对外部监管部门、外部审计及其它渠道发现的违规行为整改，监控整改过程，整改果。规范关联交易行为，控制关联交易风险内部合规与外部监管之间的有效互动专业水准和个人素质 for examination and approval, to return part or all of the loan in advance. 5.8 contract contract specific requirements: first, the borrower and other clients; Second, loan person double charge and other parties signed a contract with the borrower and agent signature of contract; Third, customers signed loan contract, contract of natural person, must be checked and fingerprinted by himself, you may not use personal name instead be signed, shall not authorize others to sign; Four, the pledgor, mortgagor due to special reasons not to sign the contract, may authorize others to sign the contract and retained after the notary notarized power of Attorney (parties abroad, outside the territory of China sent or delivered by a power of attorney shall be certified by the notary public of the country, and certified by the Embassy or Consulate in the country). Agent required to audit mandates are clear, the content is complete (a power of Attorney sample record form five), whether the expiration date