中国银行规测试卷.doc

中国银行合规测试卷（1） 1.任何单位和个人购买商业银行股份总额为 以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 A.5% B.8% C.10% D.15% 2.中国人民银行实行的责任形式是 。 A.行长负责制 B.集体负责制 C.货币政策委员会共同负责制 D.党委负责制 3.设立全国性商业银行的最低注册资本额为 元人民币。 A. 5亿 B. 2亿元 C. 5000万 D. 10亿 4．中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过 。 A. 半年 B. 1年 C. 2年 D. 3年 5.商业银行的 承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。 A. 董事会 B. 监事会 C. 行长 D. 高级管理层 6.关于商业银行的市场风险报告制度，下列说法错误的是 。 A.商业银行应当及时向银监会报告出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损 B.商业银行应当及时向银监会报告国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响 C.商业银行应当及时向银监会报告交易业务中的违法行为 D.商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并须报银监会批准 7．我国单位银行结算账户的存款人可在银行开立 基本存款账户。 A. 1个 B.2个 C．3个 D.4个 8.《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括 。 A. 全面性原则 统一性原则 B. 独立性原则 公正性原则 C. 重要性原则 及时性原则 D. 公开性原则 有效性原则 9．关于商业银行的内部控制措施，下列表述错误的是 。 A. 有关控制措施包括“高层检查”，即董事会与高级管理层应要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查内部控制的实施状况以及在实现内部控制目标方面的进展。高级管理层应根据检查情况提出内部控制缺失情况，督促职能管理部门改进 B. 有关控制措施包括“审批与授权”，即根据若干限制条件对各项业务、管理活动进行审批与授权，明确各级的管理责任 C. 有关控制措施包括“不兼容岗位的适当分离” D. 有关“实物控制”的主要措施包括实物限制、单人保管和定期盘存等 10．根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，授信按期限分为短期授信和中长期授信，短期授信指 的授信。 A.一年以内（含一年） B.半年以上，一年以下（含一年） C.半年以内（含半年） D.3个月以上，6个月以下（含6个月） 11.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、 ，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。 A. 信用风险和市场风险 B. 法律风险和市场风险 C. 法律风险和战略风险 D. 法律风险、道德风险和信誉风险 12.下列选项中，属于合规部门职能的是 。 A. 对全行经营活动进行审计 B. 直接对违规人员进行处理 C. 对员工的工作效率进行监督检查 D. 对各部门制定的规章制度的合规性进行审查 13. 下列表述错误的是 。 A. 如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解 B. 如有违规事件发生