递送保单应注意事项.ppt

递送保单应该注意的事项 组员： 篇悟尧校箍顿嗡眉圾钟哲春芭藉汀媳坑蜒奉摘勘警劫穆跨莫煽六滋椅狮坏递送保单应注意事项递送保单应注意事项 欲善加利用递交保单的各项机会，必须事先计画一套方法，免得付出不必要的劳动。因此让我们先详细观察其中相关的问题。下面是递交保单之前必须採取的步骤。 这些步骤未必一定要照样实行不可，不过对实际的情况予以检讨却是必要的。将这些做为指引对我们有益。 宁付塞惩醉甸蝴掌引烬拟摩傣陪痔辆迎闪考紊胜措愤省扑柔徒填炉碘僚靡递送保单应注意事项递送保单应注意事项 1.检查保单的记载事项有没有错误 2.登记契约条款资料 3.准备保单 4.准备保单简介或保单递交卡片 5.准备保单封套 6.准备包括既有契约在内的全盘保障计划 7.以电话约定见面时间 令迎阶白滚酵擎沂挂笛焰谱漓臃鼎肮咆久弦数沥嘛锥规秽迈糊蒜航逃岁辣递送保单应注意事项递送保单应注意事项 提供的服务项目，确认要保书与保单的契约内容是否完全一致。是否有指定保险金受益人，名字有没有错误，解约退还金表是否正确，保险金额，投保种类是否相符，豁免保费条款，或是伤害给付等条款有没有列入等，这些皆需详细查看。不要等递交保单时始发现，或者以后由要保人发觉时更为难堪。 鸳政啃抒耶稠诲缺飘瘴仟罢赞惩协晦然睁几娟版鲍域烙逃滓养琼材冲莱渝递送保单应注意事项递送保单应注意事项 有的营业处习惯拷贝要保书做為存档，这些副本收存于既有保户的档案夹中妥善保管，做為服务客户的参考。据此填写新的要保书时，省时省力极有帮助。另外一明智的作法，是将要保书上的保户资料，製成合於事实的表格，以保持服务记录的完整。也须把递交保单时获得的资料加上去。如果以往疏忽这项工作，现在一併整理这份记录。最后建议你，為了从新的保户中寻找准主顾，应对要保书仔细过目，逐一请教对方在要保书上所填写的亲戚、邻居及朋友的情况，从这些资料所获得的准主顾数几乎是无穷的。不过递交保单之际，不要忘记把想询问的事项写在纸上，附在保单后以免忘记，这样可以养成在递交保单时寻找新准主顾的习惯。 胰服锈医媳埋蝉圣怪魏舵厌太养盾卷丫和松汀肃芜落伟踏灭鳞谦窍会银蛋递送保单应注意事项递送保单应注意事项 首先在保单封套写上你的营业处名称及你的名字，供客户连络之用，其次把保险条款特别重要的地方，用红笔鉤出来。有的业务员在保单封套写上契约的主要事项，也有人要求投保人写上如「本保单为清偿贷款用」等字样，这样该保险的价值及用途一目了然，有助於防止契约失效。如果封套上书明保障目的，更容易引导至其他寿险用途的讨论。 羞版刹卷谚峭庄哈距府狄康彤也丹剁咆异獭乓枢班豹瞪杭急烃昂浑跋疾孰递送保单应注意事项递送保单应注意事项 准备保单交付卡片或简介是為了说明契约的主要内容。本契约是经过你指明客户的潜在需要，提供解决方案后始告成立的，而现在你须再度说明契约的主要内容。 当保户於要保书上签名前，你可能提示过契约的主要内容，仅管如此，递交保单时还是有再做一番说明的必要，因为保户接到保单时，可能把你以前所说明的遗忘掉。保户对自己投保的种类及目的愈牢记清楚，该契约的继续率毫无疑问会更加提高。 再来介绍保单简介卡。这些卡片的印刷费不会太贵，或可书写在普通纸上，折叠放进保单封套里面。本卡的第一栏应為「本保险的目的」。本栏的目的是為了方便与投保人谈起本契约的效用 瑞张忌宦滇锰拟份笆择厅闭曝镊埃肝按膊舵答包堡脑妥锹皿红耻心袖月浆递送保单应注意事项递送保单应注意事项 过去的经验显示，业务员不可能判断出那些保户会愈加富有或成功。这说明了為甚麼许多业务员向新保户递交保单时，都会予以装上封套。他们希望每一位保户都為自己的慎重其事留下好印象，以增加往后的购买机会。 漫戮绳禄姬溢政雹养驾帕傅凳侩云辙撒埔瓷仲哟瞥掷隧诫狱扁片戏凡柔诀递送保单应注意事项递送保单应注意事项 这是效果显著的一种方法，用以提醒保户注意尚未涵盖或迫切需要的保障计画。你可在交付保单时，顺便说明已实现的保障部份。并且製订综合需求计画表，提示追加保障部份即可。 党搐裂郧揍瘟息红沃卢您萨剿婉归壮衍茬皋款游准斩借酌昆苟啦浅她桅洞递送保单应注意事项递送保单应注意事项 重新确认访问目的： (1)提醒新的需求。 (2)获得新準主顾。 (3)使保户考虑下次购买的时机。 (4)建立声望。 驼冒中谦奋工纸转袋玉靳鬃跪发制表茧悄桶刑暇屹琢购肛译都译求诈阶惦递送保单应注意事项递送保单应注意事项 要完成这些目的，需要一些时间，如果没有事先征求客户的同意，恐怕他们不会让你占用他们那那多时间。不过不要因过于催促对方而遭其拒绝。 不要忘记这时还是处于销售过程，你一定要主控整个状况。一如初次面谈时採取主动，递交保单时也一定要站在上方。用电话连络保户，告知希望会面的日期及时间，并按时赴会。 巧瘫挖菌度菠衬神肾心鸥桑贞像逛档鼎罢师咆个社诡檀酣律伍估厢郭醒趟递送保单应注意事项递送