反洗钱基础知识分析.ppt

6、机构客户的身份基本信息 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码； 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限； 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。 7、重新识别客户身份 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的； 客户行为或者交易情况出现异常的； 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求证券、基金公司协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的； 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的； 证券、基金公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的； 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的； 证券、基金公司认为应重新识别客户身份的其他情形 8、重新识别客户身份的其他其他身份证明文件 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件； 回访客户； 实地查访； 向公安、工商行政管理等部门核实； 9、持续识别客户身份 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常交易情况，及时提示客户更新身份资料信息。 对于高风险客户或者高风险账户持有人，应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，应采取合理措施了解其资金来源和用途。 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。 10、证券公司应关注的行业风险因素 娱乐服务行业 典当与拍卖行业 废品收购行业 未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的 其他风险程度较高的现金密集型行业 客户身份资料交易记录保存 1、客户身份资料和交易记录保存的原则 安全、准确、完整、必威体育官网网址的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 2、客户身份资料 个人客户的身份证件复印件、机构客户的开户资格证明文件复印件、代理人的身份证件复印件、授权书原件、账户开立内部审核记录、客户信息核实和更正记录等。 3、交易记录 交易主体、交易的时间、地点、币种、金额、资金的来源和去向、提取资金的方式、业务凭证和其他资料等。 4、客户身份资料和交易记录保存时间 《证券法》规定证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述资料的保存期限不得少于二十年。 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。 反洗钱必威体育官网网址 1、反洗钱工作必威体育官网网址事项 客户身份资料及客户风险等级划分资料； 交易记录； 大额交易报告； 可疑交易报告； 履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱活动的信息； 2、工作人员对于客户身份资料和交易信息的必威体育官网网址义务 证券公司及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以必威体育官网网址； 非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 反洗钱案例 2006年6月，杨JF犯罪团伙金融诈骗四川省某烟草公司人民币6500万元。杨某在明知杨JF等人所转6500万元资金系诈骗犯罪所得的情况下，为掩饰犯罪所得的来源和性质，仍提供四川蜀港投资有限公司(虚假注册成立)和四川富阳投资有限公司账户，并帮助杨JF 等人转款、取现用于投资水电站、加油站、矿山、房地产、证券等项目，清洗犯罪所得。杨某的洗钱数额是目前我国洗钱数额最大的洗钱罪判例，也是四川省首例洗钱罪判例。2008年8月15目，成都市中级人民法院对杨JF 、杨某等人一审公开宣判，认定杨某犯洗钱罪，判处有期徒刑八年，并处罚金500万元。 杨某团伙金融诈骗洗钱案 胡某洗钱案 2007年12月至2008年12月间，某公司董事长胡某与前妻李某，指示张某等人采取虚构二手房交易的手段，冒用他人身份与银行签订《借款合同》、《抵押合同》、《保证合同》，从北京农村商业银行骗取贷款250余笔，共计人民币4.47亿元。胡某的姐姐胡某某于2008年3月至5月间，明知胡某进行金融诈骗犯罪，仍提供自己及亲友的银行卡，将胡某骗取的赃款进行转帐，用于个人支配。胡某某后被检方以涉嫌洗钱罪提起公诉。 如何举报反洗钱 所有的举报信息及举报人姓名等都是严格必威体育官网网址的。 保护自己，远离洗钱活动 主动配合金融机构进行客户身份识别； 不要轻易将自己的身份证或企业的相关营业证件借给他人； 遵守账户实名制规定，不要使用他人的账户，也