寿险业务知识培训(三)保全.ppt

八、保全业务相关术语 合同管理 批单 endorsement 保险人在保险单或者其他保险凭证上附贴的证明保险合同变更的文件 保险合同变更（批改）insurance contract modification 在保险期限内，保险合同当事人依照法律规定的条件和程序，在协商一致的基础上，对保险合同的某些条款进行的修改、补充或删除的行为 批改申请书 endorsement application form 投保人签署的、向保险人提出批改申请的书面文件 退保金 surrender value 在退保时，保险人返还给投保人或相关权益人的金额 八、保全业务相关术语 合同管理 退保费用 surrender charge 在退保时，保险人根据保险合同的约定和合同已经生效的时间向投保人收取的费用，一般包括营业费用、代理佣金以及保险公司承担保险责任所收取的费用等 保险合同失效 defeasance of insurance contract 生效后的保险合同因某种原因而失去其法律效力 保险合同终止 termination of insurance contract 因某种法定或合同约定事由的出现导致保险合同当事人的权利义务关系的结束 八、保全业务相关术语 合同管理 保单期满 policy expiration 保险合同约定的合同期限届满，保险人不再为此后发生的保险事故承担保险责任 续保 renewal 在保单期满前，投保人向保险人提出申请，保险人同意以原合同承保条件或者以一定附加条件继续承保的行为 附加险续保 rider renewal 在主险合同继续有效、且其附加险责任期满终止的前提下，按保险合同当事人的约定，保险人同意原附加险责任继续有效或在一定条件下继续有效的行为 八、保全业务相关术语 合同管理 现金价值 cash value 根据保险合同的约定投保人退保时可领取的保单累积的价值 保单帐户 policy account 保险人为投保人开立并与保险合同关联的，用于投保人缴费、分红和保单资产管理等功能的帐户 个人投资账户 individual account 根据投资连结保险或万能保险合同条款的约定，保险人为了履行保险合同的保险责任，为明确投保人权益而为每份保险合同的投保人设立的账户 八、保全业务相关术语 合同管理 结算利率 crediting interest rate 保险公司定期宣布的，用于计算保单账户中资产增值的利率 最低保证利率 minimum guaranteed interest rate 保险合同中约定的，用于计算保单账户中资产增值的最低利率 红利 dividend;bonus（保单红利 policy dividend） 保险公司根据实际经营成果优于定价假设的可分配盈余的一定比例向保单持有人分配的数额 红利选择权 dividend option 可供保单持有人选择的红利领取方式，包括现金、抵缴保费、累积生息以及缴清增额等 八、保全业务相关术语 合同管理 现金红利 cash dividend 保单持有人直接以现金的形式领取保单红利的一种红利选择权 终了红利（满期红利）terminal bonus 采用增额红利领取方式的保单持有人在保险合同终止时以现金方式领取红利的一种红利选择权 可分配盈余 distributable surplus 在分红保险合同中，能以红利形式分配给保单持有人的部分盈余 八、保全业务相关术语 合同管理 红利累积利率 dividend accumulation interest rate 保险公司每年公布的，在合同约定的红利计息期间，按照累积生息红利领取方式的分配红利所采用的利率 八、保全业务相关术语 给付 给付选择权 settlement options 受益人在领取保险金时可以选择的一次性领取、分期领取或转换为年金领取的选择权。 满期保险金 maturity benefit 保险期限届满时，保险人根据保险合同约定给付的保险金。 生存保险金 survival benefit 被保险人生存至特定的时间或年龄时，保险人根据保险合同约定给付的保险金。 九、小结 1、保全业务流程 2、六个重要时间 3、保全项目 4、红利 5、保全数据模型 6、失效与终止 寿险业务知识培训（三）保全 BI资源中心 北京尚洋信德信息技术股份有限公司 一、客服服务 二、保全业务主流程 三、保全业务子流程 四、保全项目 五、红利处理 六、批单生命周期状态 七、保全业务数据模型 八、保全业务相关术语 九、小结 内容提要 一、客户服务 客户服务 保全 咨查询 投诉 续期服务 一、客户服务 契约保全是寿险经营（在财产保险中更多的称作“批改”）的重要内容，是