反洗钱相关测试及答案.docx

1. 中国反洗钱工作的行政主管部门是（）。√A 公安部B 国务院 C 中国人民银行D 财政部正确答案： C2. 以下活动可能存在洗钱行为（）。√A 地下钱庄B 购买保险立即退保C 成立空壳公司 D 以上都是正确答案： D3. 在中华人民共和国境内设立的（）和按照规定应当履行反洗钱义务的（），应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。√A 保险公司、资产管理公司 B 金融机构、特定非金融机构C 金融机构、其他非金融机构D 企业单位、事业单位正确答案： B4. 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。√ A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 可疑交易的分析D 与司法机关全面合作正确答案： A5. 作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免行为（）。× A 大额存取现金B 用真实姓名开立银行账户C 身份证不轻易借人D 发现可疑的洗钱线索尽快举报正确答案： A6. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（），应当予以必威体育官网网址；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。√A 客户身份证明文件B 保单信息及转账记录C 客户名称及银行卡信息 D 客户身份资料和交易信息正确答案： D7. 根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间？（）√ A 5年B 10年C 15年D 20年正确答案： A8. 根据我国《反洗钱法》的规定，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构可以对客户在本单位开立账户的资金采取临时冻结措施，临时冻结后（）小时以内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。√A 12小时B 24小时C 36小时 D 48小时正确答案： D9. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。√A 反洗钱非现场调研B 反洗钱风险排查 C 反洗钱行政调查D 反洗钱可疑交易甄别正确答案： C10. 金融机构应当按照规定建立（）。√A 反洗钱岗位人员管理办法 B 客户身份识别制度C 洗钱风险管理制度D 反洗钱可疑交易甄别制度正确答案： B多选题11. 按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）。× A 客户身份识别 B 报告大额交易和可疑交易 C 保存客户身份资料和交易信息D 客户身份登记正确答案： A B C12. 《中华人民共和国反洗钱法》采取“双罚制”原则，既对金融机构实施行政处罚，又对（）给予行政处罚。√ A 董事 B 高级管理人员C 客户 D 直接责任人员正确答案： A B D13. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对或者其他身份证明文件进行登记（）。√A 两人的代理协议 B 代理人的身份证件C 被代理人的委托书 D 被代理人的身份证件正确答案： B D14. 下列属于金融机构反洗钱义务的是（）。√ A 必威体育官网网址义务 B 向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务 C 与执法部门合作义务 D 反洗钱宣传培训义务正确答案： A B C D15. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款（）。×A 未按照规定建立反洗钱法内控制度 B 未按照规定履行客户身份识别义务的 C 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D 未按照规定报告大额交易和可疑交易的正确答案： B C D16. 洗钱过程具有哪些特征？（）√ A 洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源 B 改变有关金钱的形式 C 洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D 洗钱者能够控制洗钱的全过程正确答案： A B C D17. 《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是（）× A 预防洗钱活动 B 维护金融秩序 C 遏制洗钱犯罪及相关犯罪D 规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作正确答案： A B C18. 《中华人民共和国反洗钱法》规定的“国务院有关部门、机构”是指（）× A 银监会 B 证监会 C 保监会 D 海关、税务、工商正确答案： A B C D19. 保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是（）×A 规范金融机构客户身份资料和交易记录保存行为 B 可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明 C 可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据 D 为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据正确答案： B C D20. 我国涉恐黑名单来源包括（）