XXX项目投融资方案.doc

投融资方案 xxxxx项目的最高限价为xxx万元,如果我单位有幸中标，我们拟准备9000万元的投融资额。我单位具有自主研发监控软件系统平台和服务器、监控设备等产品的资质，同时与我单位长期合作的设备材料供应商可以欠部分设备材料款。故本工程我单位融资9000万元已完全能够满足本工程施工所需要的资金。我公司将遵守承诺，一方面利用我司长期结累资金1000万元（不包括已经提交的投标保证金40万元），另一方面通过以下融资渠道，以满足工程建设，主要融资方式可分为债权融资和股权融资，具体又可分细为商业信用、内部融资、债务融资、项目融资等。 1、商业信用 商业信用主要包括应付账款、应付票据、预付账款，材料商支持等，该融资方式应用灵活，操作简单，并且可以多次反复使用，财务成本为零，用此办法可融资 1500万元。 2、内部融资面向企业内部的筹资，主要包括内部积累、资产变现、内部增资等。内部积累，指为了筹集企业长远发展的资金，通过减少企业利润分红来筹集资金的融资方式。该融资方式操作简单、成本低、风险小，但积累额度偏低，并且不分红影响中小股东利益，可能引起中小股东的不满。资产变现，指通过企业内部资产重组，通过剥离、出售部分资产来筹集资金的融资方式。内部增资，指向企业内部股东定向募集资金的一种融资方式。该融资方式操作简单，成本低，不用到期还款的压力，风险小，但受股东自身资金实力、对企业未来投资收益的预期等影响，用此办法可融资500万元。 3、债务融资 本处债务融资指通过民间或银行信贷筹集资金的一种融资方式，包括民间借贷和银行信贷等。民间借贷，以向其他企业或个人协议借款的方式筹集资金的一种融资方式。该融资方式优点之一是操作简单灵活，没有银行借款繁琐的手续和程序；其二是抵押和担保少；其三是借款归还可以适当延展，风险相对较小。其缺点是渠道有限，数量有限。银行信贷，该方式是目前外部融资应用最为常用的融资方式。银行信贷的优点之一是资金供应量大；其二是操作灵活，可以根据企业需要进行长、短期贷款搭配；其三是相对债权、上市、信托等渠道，手续相对简明，资金筹集费用低，用此办法可融资5000万元（证明材料：银行贷款意向书原件）。 4、项目融资 前述均属于公司融资的范围，即以公司的名义，以公司的资产、未来的预期收益等为保障的融资方式。项目融资，则是以建设项目的名义，以该项目自身预期现金流量和未来收益、自身财产与所有者权益为保障来筹集资金的一种融资方式。包括信托贷款和股权信托两种方式。 ①信托贷款是指信托公司通过信托方式吸收资金，用于向项目发放贷款的资金运用方式。该贷款类似于银行信贷，不同的是信托贷款的偿还方式比银行贷款灵活性大，企业与信托公司协商偿还方式，可以采取等本息、利随本清、到期一次性支付本息等。同时信托公司对信用风险控制要求严格，一般要求企业提供多种措施来降低信用风险，包括第三者担保、政府支持等。 ②股权信托是指信托公司运用信托资金对项目进行股权投资，以股息、红利所得以及到期转让股权方式作为信托收益的一种资金运用形式。相对贷款类信托，信托公司承担的风险增大，一般要求制定相应的措施规避风险，包括对项目进行绝对控股、阶段性持股等。 用此办法可融资1000万元。 综上所述我公司自有资金与融资总额为9000万元。 为保证项目建设的顺利实施，优化各种资金的利用，根据主管部门对项目所要求的开发顺序和时间要求，以及根据项目本身的实际情况和项目建设进度计划，本项目建设资金筹措来源表如下： 表1 资金筹措来源表 序号 渠道 金额 融资条件 融资可信程度 1 自有资金 40万元 自有 已交入本项目招标代理公司 2 自有资金 万元 自有 3 商业信用融资 万元 企业应收款等 债务单位证明 4 企业内部筹资 万元 5 中国建设银行长期贷款 万元 授信额度6000万元 中国建设银行书面承诺 6 项目融资 万元 建设项目利润 为确保本项目按进度计划顺利进行，根据本项目特点我们将采取如下具体措施： 1.融资计划硬币投入资金计划超前，时间及资金数量须有余地。 2.将整个项目分期、分段进行项目分解，工期目标分解，按各小项目的适应性安排施工，个主体项目的施工期错开。 3.优化投资方案、优化配套机械设施对中期进度及投资目标进行跟踪管理。通过进度及投资计划的对比分析才去措施，做出调整，确保工期目标。 4.充分发挥本项目经理部专业技术人才优势，遇到施工困难时发动技术人员集思广益为解决施工难题及时提出合理经济的方案。 附:资金到位进度计划表 项目资金支出时间计划表 银行资信证明 表2资金到位进度计划表 序号 投入时间 金额（万元） 资金主要用途 1 2009年8月上旬 2000 用于甲方前期资金、工程开班费用 2 2009年8月中旬 1500 用于商品混