三一起重机GPS锁机解锁管理制度.doc

1 目的 利用GPS技术手段督促客户履行还款义务，改善GPS锁机技术，加强起重机货款逾期控制力度，提高起重机整体回款率。 2 适用范围 本制度规范了三一起重机事业部所有主机产品的GPS安装和应用管理流程。 3 责任主体 3.1 GPS锁机的第一责任人为事业部财务总监。 3.2 GPS锁机技术责任人为研究院院长和自控所所长，对GPS锁机成功的技术保障，即GPS的锁机成功率指标负责。 3.3 GPS锁机的执行责任人为风险总监，负责审核分公司特批不锁或延缓锁机的设备，即执行解锁机。 4 GPS应用技术保障 4.1 2009年4月1日之后出厂的主机必须100%安装GPS，并作为设备出厂的必检项；在此之前出厂的仍有在外货款的主机要加装GPS。 4.2研究院和自控所需保障已安装的GPS能正常实现解锁机，并具备抵抗反锁机能力，不会在实际应用中出现误锁机、关机不能锁机、GPS私自拆除等情况。 5 锁机、解锁条件 5.1 批量锁机条件：客户逾期累计2期（含）以上，并且金额大于2期还款金额，即启动锁机程序。 5.2 主动申请锁机：由且仅限于催收货款第一责任人根据客户风险程度主动申请锁机。 5.3 如因特殊情况不适合锁机，由分公司经理、代理商管代提交特批不锁机申请和客户还款承诺函，营销公司总经理（或其授权人）审核,由风险总监将经过营销公司总经理审核的不锁机名单交财务总监批准后可不锁机，如客户未履行承诺还款，从下月开始不允许特批，无条件锁机。 5.4 标准解锁条件：原则上锁机后客户积极还款且偿还当月逾期及到期货款的50%以上才能解锁，如客户虽未足额还款但还款意愿较好，且提供合理的还款计划，由财务总监（或财务总监授权人）批准后可启动解锁程序。 5.5 锁机解锁第一责任人定义如下：1）同一客户项下只要有货款转了法制，则锁机、解锁申请人为法制催款员；2）同一客户项下只要有货款转经计总部法制，则锁机、解锁申请人为经计总部法制催款员；3）同一客户项下无转法制的货款，则锁机、解锁申请人为营销代表。 6 锁机流程 6.1 每月逾期货款定表后两个工作日之内，由风险控制部逾期专干将达到锁机条件的客户名单送达至营销管理部货款专干，由其下发至各分公司经理、代理商管代邮箱，并通过短信平台告知分公司经理、代理商管代锁机名单。 6.2 每月10日之前，营销管理部货款专干将分公司经理、代理商管代反馈的锁机名单和特批不锁机报告汇总后交至风险控制部，由风险总监出具意见，营销公司总经理审核，最终由财务总监批准。（见附件一） 6.3 每月12日，风险控制部向分公司反馈当月最终锁机清单，执行锁机程序，并报备经营计划总部。 6.4 催收责任人主动申请锁机，填写《锁机申请表》(附件四)，由风险总监审核批准执行。 6.5在执行锁机之前,需提前告知客户(见附件二)。 6.6 锁机时GPS管理专干和服务工程师的工作流程。（见附件一） 6.7每月10日前事业部GPS管理专干将上月《解锁机记录表》提交至经营计划总部逾期风险控制部。 7 解锁流程 7.1 客户达到解锁条件，解锁申请人必须递交经分公司经理（或者代理商管代）签字确认的《解锁申请表》，否则风险控制部GPS锁机专干有权拒绝解锁，造成客户重大抱怨的处罚解锁责任人。特殊情况下，解锁申请人无法立即递交《解锁申请表》的，必须通过短信形式向风险控制部GPS锁机专干申请解锁并承诺补交《解锁申请表》的时间，但最长不得超过两个工作日，否则，自超过之日起按100元/天处罚解锁申请人。符合解锁流程后由风险总监核实并出具解锁意见，研究院GPS管理专干在30分钟（非工作时间2个小时）内完成解锁。 7.2 客户未达到解锁条件经特批解锁后，如客户未按还款计划履行承诺，则从下月起锁机后不允许特批解锁，并对财务总监、风险总监、分公司经理、代理商管代、第一催收责任人进行问责。 8 考核标准及问责 8.1 经营计划总部每月15日对事业部锁机应用率按控制目标进行考核，问责财务总监和风险总监。 8.2 对误锁机视具体情况对相关责任人进行问责。8.3对锁机成功率按控制目标进行考核，问责研究院院长和自控所所长。（考核标准及问责见附件三）。 附件一：三一起重机产品设备锁机解锁流程 、 附件二： 锁机告知流程 1、签订销售合同时，需附加《还款须知》或在合同条款中明确客户逾期违约责任。 2、风险控制部GPS锁机专干筛选出达到锁机条件的客户名单和锁机申请人提交的《锁机申请表》及时发送给营销管理部货款专干，由营销管理部货款专干通过短信平台和邮件将应锁机客户名单反馈给分公司经理和代理商管代，由分公司经理和代理商管代负责安排催收责任人电话告知客户按合同约定及时、足额还款，否则我司将启动锁机程序，由此造成的一切损失由客户自己承担。 3、正式批准锁机后，由研究院GPS锁机专干与