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中央银行学教程 中央银行学教程第二版 刘肖原、李中山主编 中国人民出版社出版 第一章 一、术语解释 1．发行的银行 “发行的银行”，是指中央银行接受国家政府的授权集中和垄断货币发行，是国家唯一的货币发行机构。 银行的银行 一方面指中央银行处于商业银行和其他金融机构之上，另一方面指中央银行的业务对象是商业银行和其他金融机构。 3．政府的银行 政府的银行是指中央银行与政府关系密切，根据国家法律授权，制定和实施货币金融政策， 通过办理业务为政府服务，在法律许可的范围内向政府提供信用、代理政府债券、满足政府 的需求。 5．准中央银行制度 准中央银行体制是指某些国家和地区不设通常意义上的完整的中央银行，而设立类似中央银 行的金融管理机构，执行部分中央银行职能，或者由政府授权某个或几个商业银行承担部分 中央银行的职能。 二、填空题 1．—（1694）—年，历史上最早的股份制银行——英格兰银行诞生。 2．为了保护存款人的利益和金融体系的稳定，客观上需要有一家权威机构集中银行的一部 分现金准备，充当银行的“—（最后贷款人）—”。 3．—（英格兰银行）—在中央银行制度的发展史上是个重要的里程碑，世界上一般都认为 它是中央银行的始祖。 4．—（货币垄断发行权）—已经成为中央银行最基本、最重要的标志，也是中央银行发挥 其全部职能的基础。 5．—（银行的银行）—这一职能，最能体现中央银行是特殊的金融机构的性质，也是中央银行作为金融体系核心的基本条件。 三、选择题(含多选、单选) 1．中央银行制度的基本类型有(ABCD)。 A．单一式中央银行制度B．复合式中央银行C．准中央银行制度D．跨国中央银行制度 2．中央银行的基本职能包括(ABC)。 A．发行的银行B．银行的银行C．政府的银行D．调控监管职能 3．中央银行的综合职能包括(BCD)。 A．发行的银行B．调控职能C．服务职能D．管理职能 4．中央银行的资本组成类型有(ABCDE)。 A．国有B．私有C．公私合股D．无资本金E．多国共有制度 5．下列(A)银行是无资本金的特殊法人。 A．韩国C．澳大利亚B．日本D．意大利 四、问答题 1．中央银行产生的客观基础是什么? 1）关于信用货币的发行问题 首先，一些中小银行不能适应商品经济发展。 其次，银行券与货币作为“一般等价物”的根本属性矛盾。 第三，银行券的兑换必须分别在原发行银行进行。 第四，银行券的流通和支付能力取决于它兑换金属货币的能力。 最后，分散发行带来的“货币发行纪律”问题。 2）关于票据交换和清算问题 随着银行业务的扩大，票据交换业务越来越繁重。迫切要求建立一个全国统一和公正的权威 性清算机构，作为金融支付体系的核心，快速清算银行间各种票据、使资金顺畅流通。 3）银行的支付保证能力问题 随着银行业务的规模扩大和复杂化，银行的经营风险也不断增大，资金调度困难和支付能力 不足的情况经常出现。 因此，为了保护存款人的利益和金融体系的稳定，客观上需要有一家权威机构集中 银行的一部分现金准备，充当银行的“最后贷款人”。 4）关于金融业的监督管理问题 由于金融业的特殊性，对金融业的监督管理如果完全依靠行政手段，则不仅扼杀金融市场的 创造性和活力，大大降低金融市场效率。 政府对金融业的监督管理不得不依靠专门机构来实现。 5）关于向政府融资问题 为了弥补财政赤字，政府经常需要从银行获得资金融通。当政府需要巨额资金弥补财政赤字 时，个别银行并不能满足政府需要。 资本主义发展到一定阶段，客观上需要有一个机构对政府的收支、资金往来和融资:进行专门管理。 2．如何理解中央银行的性质? （一）从中央银行业务活动的特点看，它是特殊的金融机构 1、业务对象特殊： 中央银行业务对象仅限于政府和金融机构 2、经营目的特殊 中央银行的业务活动是不以盈利为目的 3、中央银行拥有一系列特有的业务权利 如发行货币、代理国库、保管存款准备金、制定金融政策等 （二）从中央银行发挥的作用看，它是保障金融稳健运行、调控宏观经济的国家行政机关， 中央银行的地位具有特殊性 1、中央银行履行其职责主要是通过特定金融业务进行的 2、中央银行对经济的宏观调控是分层次实现的 3、中央银行在政策制定上有一定的独立性 3．中央银行的基本职能有哪些? 1发行的银行（1）中央银行集中与垄断货币发行权的意义 （2）中央银行垄断货币发行权的必要性 （3）中央银行垄断货币发行的基本职责 2银行的银行（1）集中存款准备金 （2）最后贷款人 （3）票据交换和清算 3政府的银行（1）代理国库 （2）代理政府债券发行 （3）为政府融通资金、提供信贷支持 （4）为国家持有和经营管理国际储备 （5）代表国家参加国际金融组织和国际金融活动 （6）制定和实施货币政策 （7）金融监管 （8）向政府提供信息和决策建议 4．中央银行制