交通银行资管对公业务介绍.ppt

* * * 3.2.4 积极进取的团队 整体配置 类别资产配置 明细资产配置 第一步筛选：根据明细资产剩余期限，决定是否纳入组合 第二步筛选：根据个别债券收益率，决定是否纳入组合 第三步筛选：根据个别债券流动性指标，决定投资总量 投资团队的决策流程—基金管理模式 根据宏观经济指标,各类资产的流动性和信用等级 决定： 1.组合期限 2.组合的风险级别 3.各类资产的投资比例 根据不同类别资产的流动性指标和收益率水平 决定： 1.类别资产的目标配置比例 2.类别资产的当期配置比例 3.3.1 风控机构设置和制度建设 风险管理部负责理财业务整体风险管理。 资产管理部内设风险监控二级部，下设市场风险组和信用风险组，负责理财业务的日常风险监控。 我行为每一类资产组合编制了投资指引，并根据市场形势定期修订投资指引。指引规定了投资范围、投资比例上限、组合久期、资产集中度等。所有组合必须严格执行投资指引的相关规定。 风险管理部 风险监控二级部 理财业务 3.3.2 内控机制 交易、风控和清算均由专人完成，专人专职，确保了前、中、后台之间的独立 独立的前、中、后台 自营交易和理财交易的隔离 所有理财资产均专户托管 自营交易和理财交易间建立了“防火墙”，确保理财交易的公平高效，保护客户利益 所有资产组合均建立了专门的托管账户，确保账务信息的准确和资金运用的合规 3.3.3 先进且不断更新的系统（续） 理财资产管理系统 必威体育精装版一代投组系统已试上线；同业中为数不多的全方位经得起监管严格要求的理财运营系统。 4 人民币对公产品计划 4.1.1 交通银行现有对公产品概览 生息365 日增利 稳得利·固定期限 特色理财计划 交行理财产品 活期存款 通知存款货币基金 定期存款理财投资 闲置资金流向 开放式产品，工作日均可申购、赎回；资金T+0到帐、安全性极高，收益远超通知存款。 半封闭式产品，周期开放申购、赎回，周期日划付收益，本金滚入下期。 封闭式产品，产品运营期间，不接受追加投资或提前赎回，收益率较高。 含权型、结构型、现金流型、年金型… 4.1.2 交通银行现有产品概览（续） 运营期内，赋予客户一定次数的追加投资、提前赎回的权利 含权型 结构型 收益与基准利率（定存利率、SHIBOR利率）挂钩，利率上升周期规避市场风险 现金流型 分段计息，持有期越长，收益越高；对每笔现金流定价 年金型 每年给予投资分红和赎回便利，以满足固定现金流支出 流动性 收益性 生息365 固定期限 周期滚动 年金型 含权型 结构型 现金流 在确保安全性的同时，努力提供流动性好、收益率稳定的理财产品。 4.1.3 蕴通财富·生息365——值得信赖的现金管理工具 存续期内任一工作日，客户可申购产品、全部或部分赎回理财资金。产品投资于银行间债券市场，风险极低，以实际投资收益作为客户投资回报。 无申、赎费用；投资起点金额100万元 赎回资金当日到帐 购买灵活：每个工作日均可申购、赎回； 收益较高：预期收益率2.80%，高于通知存款和活期存款 对资金流动性要求较强、追求稳定收益、风险偏好较低的公司或机构客户 产品描述 产品特征 适用客户 通知存款 货币基金 生息365 投资方向 不约定存期，支取时需提前通知银行，主要分为一天通知和七天通知存款 短期货币市场工具 银行间货币市场和债券市场 安全性 最高，几乎无风险 较高，货币工具风险极低 高，投资标的统一纳入我行授信额度 流动性 好，一般为T+1或T+7赎回 较好，最快T+1,一般为T+2 最好，申购当日有效，赎回T+0 盈利性 1天-0.81%，7天-1.35% 3.5-4%（波动性高） 预期收益2.8% 4.1.4 蕴通财富·生息365——值得信赖的现金管理工具（续） 4.1.5 日增利——明确保本保收益、申赎自由 针对风险厌恶型客户，我行推出保本保证收益型理财计划——日增利 无申、赎费用，投资起点5万元； A款、B款为开放式理财计划，随时申购、赎回，T+0计息、到账；S款为分段计息型理财计划，随时申购、赎回，T+0计息、到账，持有期限越长收益率越高，最高年化3.6% 对资金流动性要求较强、追求一定收益、风险偏好极低的非同业客户 产品描述 产品特征 适用客户 4.1.6 蕴通财富·稳得利·固定期限——可靠的财富增值渠道 封闭式产品。银行通过发售固定期限理财产品，集中投资于银行间市场中较高评级债券，到期时以实际投资收益给客户划本付息。 产品多样可网上购买；存续期内，不可申购、赎回； 7天、14天、28天周期型，工作日都可申购； 2M、3M、6M、1Y周期型，每周发售两期，周三周五起息； 产品到期T+0资金到账； 对资产流动性要求低、追求较高投资收益的客户 产品描述 产品特征 适用客户 4.1.7 蕴通财富·稳得利·其他——